Re: [閒聊] 風控與防詐已刪文

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者ayachyan (ayachyan)時間2月前 (2024/09/12 14:57)推噓1(3推 2噓 5→)

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先說結論，被控了四天本韭今年才入坑+開戶 ACE、幣托、MAX都有開，但後來覺得MAX app介面較好操作所以用MAX居多我就當股票玩，開戶以來只有入金出金台幣買賣虛擬貨幣、開機器人提幣只有一次無聊測試提10usdt到我的幣托帳戶，除此之外帳戶沒有任何台幣以外的進出我也沒有冷錢包上個週末看到風控鬧的沸沸揚揚，想說剛好近期也想退坑就一次把帳戶的幣賣掉出金台幣，大概100萬 (金額有點大，這是我唯一想到可能被風控的原因) 星期一出金就被要求提供銀行往來明細，接著告知要7-14個工作天審核zzz 但如前面提到，我的帳戶進出近乎單純，所以現在是質疑我的銀行帳戶是非法的？但帳戶也是你們審過才可以綁定的，而且質疑銀行帳戶涉及詐騙是執法單位的工作吧那為什麼風控期間，MAX帳號還是可以買幣，不是應該整個凍結嗎？我也不覺得三個月銀行往來明細上面看得出什麼我一個市井小民，帳戶有每個月公司發的薪水也很多刷卡記錄、行動支付、匯款收款給家人朋友吃飯和繳房租硬要說也很亂，要懷疑某個往來對象是不法的我自己也不知道怎麼證明風控的第一天我也打電話去金管會留資料，看有沒有機會加速 (真正的詐騙集團會這麼坦蕩蕩？？結論是終於在今天拿到錢，中間也寄mail和在app文字客服催促和抱怨過以後不會再用交易所了，本韭還是買虛擬貨幣ETF、Coinbase股票就好風控不是不行，畢竟台灣詐騙集團真的猖獗但沒有一個標準，也沒有承諾審核要多久今天還好我暫時不缺錢，可以慢慢等他審核萬一之後急用呢？我怎麼知道會不會再次被列為風控對象，審核n*(7-14)個工作天才把錢還我看前面某篇大大的文才知道問題源頭應該是金管會突然一個掃蕩詐騙的政策下來，MAX本身也不知所措但搞成這樣肯定很多人都不敢再用了 ※ 引述《m180》之銘言： : 我出金約50萬測試結果一天入帳 : 但是我的帳號往來極為單純 : 就是國內銀行出金帳號<—>幣安 : 很慶幸沒轉過自己的冷錢包否則要怎麼證明冷錢包所有人也是自己 : : 不知道是否是這樣單純就不會審核？ : : 此外我國外有被風控過 : 要我提供一年份銀行明細 : 偏偏那銀行帳號很少用 : 最後我問如果風控資料沒法提供會怎樣 : 處理專人回答最壞狀況帳號餘額可以領出後刪除帳號並不得再申請 : : 這邊請注意一下最壞狀況錢還是得還你 : : 交易所不要把自己定位成檢調單位 : : 你早就只是個平台 : 不做生意也要還錢 : 要凍結帳號是銀行和法院的事 : 不要拿雞毛當令牌 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.14.180 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1726124223.A.786.html