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[閒聊] 風控與防詐

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (雜哥)時間2月前 (2024/09/10 00:00), 2月前編輯推噓-12(7推 19噓 19→)
留言45則, 27人參與, 2月前最新討論串1/5 (看更多)
看起來Max最近強化風控的事件在板上鬧得沸沸揚揚，但其實很多人不知道，過去兩年來詐? 警示戶有6成多是MaiCoin +Max的用戶，檢警能追回來的受害金流微乎其微，也蠻多人在哀? 憑什麼平台可以風控，以下提供最近制定之法規供參考。 當然很多正常的用戶被風控，造成不便，但不可否認更多的犯罪者利用監管真空的情況下利 用平台洗錢犯罪，造成這麼多人家破人亡，只是新聞沒報而已。 亂世當用重典，希望能夠運用科技精準風控。 詐欺犯罪危害防制條例 第 8 條 金融機構對存款帳戶、電子支付帳戶及信用卡，提供虛擬資產服務之事業或人員對虛擬資產 帳號，應盡善良管理人之注意義務；對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、 信用卡或虛擬資產帳號，應強化確認客戶身分，並得採取對客戶身分持續審查、暫停存入或 提領、匯出款項或虛擬資產、暫停全部或部分交易功能、管控信用卡及暫停信用卡帳戶交易 功能、拒絕建立業務關係或提供服務等控管措施。 https://law.moj.gov.tw/News/NewsDetail.aspx?msgid=185440 ---- Sent from BePTT on my iPhone 15 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.34.78 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1725897612.A.1CA.html ※ 編輯: zz754227 (27.51.34.78 臺灣), 09/10/2024 00:07:57
噓
09/10 00:10, 2月前 , 1F
殺人怪刀子xDD
09/10 00:10, 1F
噓
09/10 00:18, 2月前 , 2F
詐騙抓到那一點刑度 源頭不止就是搞普通人
09/10 00:18, 2F
推
09/10 00:19, 2月前 , 3F
直接收起來退大家錢不就好？
09/10 00:19, 3F
噓
09/10 00:23, 2月前 , 4F
同意二樓。這法律不符合比例原則。金融機構、CEX對
09/10 00:23, 4F
噓
09/10 00:24, 2月前 , 5F
同意二樓 然後還有立委要幫忙減少刑期 真心佩服
09/10 00:24, 5F
噓
09/10 00:24, 2月前 , 6F
恩恩
09/10 00:24, 6F
→
09/10 00:24, 2月前 , 7F
正常用戶造成的損失<<管控詐騙的利益。
09/10 00:24, 7F
噓
09/10 00:34, 2月前 , 8F
好了啦 洗地的
09/10 00:34, 8F
噓
09/10 00:36, 2月前 , 9F
這已經不是正常風控了，用戶正常操作被無緣無故錢被
09/10 00:36, 9F
→
09/10 00:36, 2月前 , 10F
鎖個半個月以上，銀行都沒有這個權利。哪怕你審核個3
09/10 00:36, 10F
→
09/10 00:36, 2月前 , 11F
天放行，都不會這樣怨聲載道，動不動就審核個10天半
09/10 00:36, 11F
→
09/10 00:36, 2月前 , 12F
個月還沒有期限，我錢卡裡面，合約爆倉、貸款不能繳
09/10 00:36, 12F
→
09/10 00:36, 2月前 , 13F
、吃不上飯，MAX會管嗎？還是要付我利息？
09/10 00:36, 13F
推
09/10 00:39, 2月前 , 14F
你從哪裡知道6成多是MaiCoin +Max的用戶？
09/10 00:39, 14F
推
09/10 00:45, 2月前 , 15F
關鍵是對象是「對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶」這句吧
09/10 00:45, 15F
→
09/10 00:46, 2月前 , 16F
從留言可知多數人都是只往來自己帳戶 哪裡可疑了
09/10 00:46, 16F
→
09/10 00:48, 2月前 , 17F
總不能看不順眼用猜的就先審再說？ 法律原則無罪推定不是?
09/10 00:48, 17F
噓
09/10 00:53, 2月前 , 18F
有時間去找媒體澄清發文章沒時間審喔 國際所就算走合規
09/10 00:53, 18F
→
09/10 00:53, 2月前 , 19F
也沒聽說卡這麼久的 不能同時適應幣圈節奏就收一收 去
09/10 00:53, 19F
→
09/10 00:53, 2月前 , 20F
開銀行
09/10 00:53, 20F
噓
09/10 00:54, 2月前 , 21F
很急喔 是不是用戶暴跌啦 抱歉喔 死忠粉沒那麼多
09/10 00:54, 21F
推
09/10 01:10, 2月前 , 22F
這根本就經典的 頭痛醫腳
09/10 01:10, 22F
→
09/10 01:10, 2月前 , 23F
乾脆學疫情封控，每個有帳號要轉帳到，都要去驗個身份證
09/10 01:10, 23F
→
09/10 01:12, 2月前 , 24F
明，弄個綠碼還什麼，三天內能轉帳，到期要重辦證明算了
09/10 01:12, 24F
→
09/10 01:13, 2月前 , 25F
疫情是去醫院戳鼻子，加密幣帳戶就去警局拍照變良民證
09/10 01:13, 25F
→
09/10 01:13, 2月前 , 26F
詐騙提升GDP阿 你真以為他會跟你認真抓?
09/10 01:13, 26F
噓
09/10 01:45, 2月前 , 27F
假借風控我看是挖東牆補西牆吧
09/10 01:45, 27F
噓
09/10 01:58, 2月前 , 28F
要是SBF當年也懂風控應該就不會被抓去關了吧
09/10 01:58, 28F
噓
09/10 02:36, 2月前 , 29F
看開頭幾句 我就知道不用看了。 加油好嗎
09/10 02:36, 29F
推
09/10 03:07, 2月前 , 30F
只有我覺得根本就不用打詐嗎？當為了笨蛋被騙搞到大多數人
09/10 03:07, 30F
→
09/10 03:07, 2月前 , 31F
的權利，那就應該放棄。隨便一個人只要有跟你傳統銀行的交
09/10 03:07, 31F
→
09/10 03:07, 2月前 , 32F
易紀錄就可以報警「凍結」你的銀行帳號，這合理嗎？
09/10 03:07, 32F
噓
09/10 06:26, 2月前 , 33F
不用幫洗白拉 入金的時候怎麼不查 出金再跟你審個7-14
09/10 06:26, 33F
→
09/10 06:26, 2月前 , 34F
天
09/10 06:26, 34F
噓
09/10 07:49, 2月前 , 35F
反詐騙
09/10 07:49, 35F
噓
09/10 07:51, 2月前 , 36F
笑死 這也能護航 下去領500
09/10 07:51, 36F
噓
09/10 11:27, 2月前 , 37F
你先放10萬U在max貼上來再說
09/10 11:27, 37F
推
09/10 12:02, 2月前 , 38F
詐騙應該除了還錢以外，還要罰二倍，除了給防詐資源外
09/10 12:02, 38F
→
09/10 12:02, 2月前 , 39F
，也可以補償被誤殺的人
09/10 12:02, 39F
噓
09/10 12:27, 2月前 , 40F
控也沒用 詐騙不是這樣詐的
09/10 12:27, 40F
推
09/10 12:49, 2月前 , 41F
ftx當初也是這樣限領，然後就崩了，我看要不了多久就要成
09/10 12:49, 41F
→
09/10 12:49, 2月前 , 42F
立自救會了
09/10 12:49, 42F
噓
09/11 00:55, 2月前 , 43F
被騙怪自己啊！干沒被騙的人屁事 把所有人的錢鎖起來
09/11 00:55, 43F
→
09/11 00:55, 2月前 , 44F
然後得意自己風控好 87
09/11 00:55, 44F
噓
09/11 03:03, 2月前 , 45F
來洗地的
09/11 03:03, 45F
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