Re: [閒聊] hoya bit 是不是不能碰了

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者HYL (@EVERYWHERE)時間1天前 (2025/10/31 06:26)推噓3(3推 0噓 29→)

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※ 引述《wahaha99 (喔)》之銘言： : ※ 引述《r6TSGs (r6TSGs)》之銘言： : : 之前無聊註冊了就放著 : : 最近收到公告要改提幣規則 : : 只能提到台灣合規交易所 : : 還有 cmc 榜上的交易所 : : 這樣是不是就不能提到自己的冷錢包了？ : : 實在是滿離譜的 : 這麼扯淡的事情我是無法理解的 : 因為什麼呢, : 他不知道一個錢包到底屬於誰的啊 : 一個錢包是哪間交易所的, 要怎麼知道, : 靠的是錢包集結活動, 也就是交易所定期將錢包內的錢集合至中央錢包, : 然後這個中央錢包是哪間交易所的, 這個錢包跟著認定是該交易所的 : 那麼問題就來了: : 如果你沒有存錢進去, 就不會有錢包集結的行為, : 就不會知道一個錢包是不是某交易所的。 : 如果不知道一個錢包是不是某交易所的, : 你就沒有辦法存錢進去。 : 這是什麼父子吵架.jpg : 相反的, 你也可以將一個錢包偽裝成某交易所的, : 只要存一點幣進去後, 從該錢包全額發送到中央錢包就好。 : 所以什麼, 唯一能證明一個錢包是不是某交易所的, : 就是透過管道去跟對方問..... : 啊? 這能隨便給的? : 這整件事情不合理到極限了, : 我是完全看不懂 : 你要不要先問問對方, 如何確認你的錢包是某交易所的? 這個是年初就在規劃的規範，看來現在執行了，底下是我當初的筆記交易所怎麼知道匯出的錢包是不是某交易所的？以比特幣來說，就是交易所的 xpub 要公開，讓政府跟其他交易所可以簡單的驗證是否是已知的位置，乙太坊系列的，就是每個位置都要跟政府申報驗證，才可以使用 -- 昨晚去參加了這個活動，講的是 Travel Rule 的實行 Travel Rule 是由國際組織 FATF 金融行動特別工作組，負責制定並推動全球反洗錢和打擊資助恐怖主義標準。FATF 於 1989 年由七大工業國在法國巴黎成立，旨在應對洗錢活動，並在 2001年 9 月 11 日恐怖攻擊後擴大職權，涵蓋打擊恐怖主義融資。 TFTA Travel Rule 是台灣金融科技協會（TFTA）針對虛擬資產轉帳所制定的合規標準，主要目的是遵循國際 FATF的「旅行規則」，確保虛擬資產交易所在轉帳時傳遞發送人與接收人的資訊，以符合反洗錢和打擊資助恐怖主義規範。目前不同國家對於 Travel Rule 的要求是不一，主要有三種 - 設立最低門檻：部分國家對 Travel Rule 設有交易金額門檻，只有超過特定金額的交易才需遵守資訊傳遞要求。例如，美國的 FinCEN 規定門檻為 3,000 美元，而歐盟的規範則設定為 1,000 歐元。 - 設立最高門檻：某些國家則對 Travel Rule 設置了最高交易門檻，若交易金額超過此限制，可能會受到更嚴格的監管，甚至被限制進行。 - 全面適用所有交易：無論交易金額大小，都必須進行發送人與接收人資訊的收集與傳遞，以確保最高的合規標準。 Travel Rule 執行起來的問題是，標準訂的嚴的國家的交易，可以進入標準定的較寬鬆的國家，反過來則不行。所以變成，業者會傾向於符合最嚴格的標準，以便於支源更多國家的轉帳交易。另外就是技術上有數個問題，這些 Travel Rule 變成自己的一個通訊協議 meta protocol ，運作於底下的數位資產協議之上，因為目前已有數千萬種數位貨幣，每個貨幣有不同的通訊協議，你要一個個加上這些要求是不可能的，而且像是去中心化的比特幣，要獲得社群過半節點的同意，變更協議更是不可能的，因此，只能在發起轉帳交易前，交易所先透過這個 meta protocol 來交換交易雙方的個人資料，核對資料後，再發起轉帳交易。第二個問題是這將造成個人資料在各國個交易所中流竄，要怎麼保障這些資料不會被濫用被盜用，被盜用時又要怎麼通知到使用者資料外流呢？在加密貨幣的年代，應該用密碼學技術，數位簽章，來代替個人資訊才對。第三個問題是要怎麼支援「非託管」的個人錢包，怎麼樣讓使用者能夠將資金轉帳到「個人保管私鑰」的錢包，這邊我聽起來像是未來只支援轉帳給「自己」的錢包，而用戶需要把自己的錢包地址提供給交易所。然而，這種設計更接近以太坊基於帳戶（Account-Based）的模式，在比特幣的運作中，每次交易都會生成一個新的錢包地址，且不建議重複使用地址。因此，如果每次轉帳到自己的錢包都需要重新簽屬地址聲明，這樣的流程可能會變得繁瑣。這些 Travel Rule 碰上最大的問題是，美國自從川普上台後，川普的內閣，有眾多的閣員在拜登時期被 de-bank ，被自己的銀行踢出去，包括川普本人都被往來一輩子的銀行踢出去，因此川普上台後，美國政策大轉向，支持加密貨幣，讓使用者擁有更多的交易自由。本來 IRS 在 2024 年稅務的報帳上，要求所有持有加密貨幣的人，不管有沒有交易及獲利，必需在 1099-DA 稅表上填上所有持有的錢包位置，這一政策要求，在川普上台後就做出修改。我相信在川普的任期內，會把許多的加密貨幣的限制放寬，如果如我所預測的美國將取消個人所得稅的話，那麼就更沒有理由去監控小額的交易，反恐怖份子跟犯罪，應該從追查犯罪交易的發生場合下手，而不是從金流下手。金錢是會往交易磨擦最小的地方去，交易磨擦越小，交易量越多，商業才會繁榮。如果台灣將法規定的太嚴格，那麼台灣的資金將外流，台灣的交易所就只能做台幣轉 USDT 這一段，等用戶拿到 USDT 之後，馬上把資金轉往海外的交易所，反而更不利監管，保障不到台灣的用戶。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 172.56.170.92 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1761863217.A.D43.html ※ 編輯: HYL (104.220.17.223 美國), 10/31/2025 06:29:41 ※ 編輯: HYL (104.220.17.223 美國), 10/31/2025 06:43:46

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