[新聞] P2P交易全違法？台灣金管會喊「個人幣商關七年」，VASP專法草案拚6月送行政院
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https://www.blocktempo.com/taiwan-tightens-crypto-regulations-with-new-rules/
P2P交易全違法？台灣金管會喊「個人幣商關七年」，VASP專法草案拚6月送行政院
金管會規劃分四階段納管虛擬資產業者，其中第 4 階段為制定 VASP 專法，根據草案內
容，目前金管會研擬採「特許制」規範 VASP 業者，未來業者若要進行比特幣等虛擬資產
買賣交易，須獲金管會核發執照後才能承作，若未經核准進行交易，恐面臨最重 7 年刑
責。
台灣金管會分四階段納管虛擬資產業者，第 1 階段依照《洗錢防制法》納管，規定
VASP 業者須向金管會完成法遵聲明，第 2 階段設立 VASP 公會，訂定指導原則、自律規
範，第 3 階段於《洗錢防制法》訂定子法，增訂「登記制」。
金管會去年 11 月底開始施行第 3 階段「登記制」，要求虛擬資產業者需在 2025 年 9
月底前完成登記，否則禁止繼續經營，而第 4 階段是設專法，金管會研擬採「特許制」
規範 VASP 業者，未經核准或取得證照者，將會有刑責。
無照虛擬幣商最重關七年
據經濟日報近日報導，根據金管會目前研擬的虛擬資產及交易業務事業（VASP）專法草案
，未來虛擬資產業者若要進行比特幣等虛擬資產的買賣交易，須事先向金管會申請核發執
照後才能承作，若未經核准經營而開辦者，將參考《證交法》與《期交法》規定，最重面
臨 7 年刑責，這意味著無照幣商將被抓去關。
金管會與委外研究單位擬定 VASP 專法，有五大監理重點，包括業者的許可條件、交易人
保護、資產保管、市場交易行為規範及產業發展等。
研究團隊經參考歐盟、日本、南韓、香港、英國、防制洗錢金融行動工作組織（FATF）及
國際證券管理機構組織（IOSCO）等規範或建議，在去年 9 月底提供金管會條文草案。
依金管會規劃，將在 2025 年 2 月邀專家學者、VASP 公會與業者開公聽會，並依外界意
見調整條文草案後預告法規，2025 年 6 月底前將草案報行政院。
特許制與登記制五大差異
據悉，VASP 專法草案共七章節，包括總則、虛擬資產服務商、VASP 公會管理、穩定幣發
行及管理、管理與監督、罰則及附則，與目前 VASP「登記制」有五大差異，包括財業務
面管理、會有財務報表、負責人資格條件、刑責和行政處分：
財業務面管理：虛擬資產業者將依其經營業務類別，分為虛擬資產交換商、交易平台商、
移轉商、保管商及承銷商等五大類，並依這五大業務類別、制定不同最低資本額的申請門
檻，若業者同時承作兩項業務，例如同時承作交換、交易平台，最低申請資本額就合併計
算。
財務報表：過去登記制僅能針對洗錢防制，未來除要求最低資本額外，這些 VASP 業者也
需出具財務報表。
負責人資格條件：目前登記制僅針對負責人「消極」資格做規範，例如不能作奸犯科，未
來負責人需具備資格條件，例如需有專業經營能力等。
刑責：依目前登記制規定，VASP 業者未登記核准就開辦者，是二年以下有期徒刑併科
500 萬元罰金；未來走向「特許制」後，未經核發執照就經營者，刑度加大。
行政處分：目前登記制並未有行政處分，VASP 走向特許制後，一旦違規，會處罰鍰和限
制業務。其他還將包括業者退場機制、客戶保護措施等。
P2P 交易恐全數違法
針對金管會當前規劃，動區諮詢一名在業界六年經驗的匿名專家表示，目前洗錢防制法與
相關法規未明確規定「幣商」「合法之p2p交易」定義為何，這將對業者的經營範圍與合
規標準產生疑慮，若未來法規仍不明確，將大大限縮台灣地區加密貨幣的使用與發展。
專家憂心若專法一旦通過，若細項與原則沒有寫清楚，執行取締的檢廉警恐怕無法分辨何
謂「個人幣商」與「普通加密貨幣交易」，實屬檯面下的加密貨幣 P2P 交易恐全進入取
締範圍，這將直接衝擊加密貨幣在台灣的合法流通與應用，預期加密貨幣在民生支付、品
牌行銷、科技創新等應用方面全數進入紅線，相關產業恐在台灣全軍覆沒。
專家也呼籲，該法影響範圍之巨大，業者、民眾若預期受影響、針對該法有意見，應在專
法頒布前盡快針對 VASP 專法的內容與方向，透過金管會民意信箱表達看法，可能是當前
唯一救濟管道，專家也呼籲政府在實行該法規前應該舉辦多場面向民間的公聽會、聽從人
民意見、避免法律淪為「名義打詐」、實則為服務VASP商壟斷市場與擾民之舉：
https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome
評論：
好日子要來囉，早說幣圈給金管會管是災難。台灣最愛這種標準不明的法律了。
以後只要檢警認為你有進行P2P交易，就算是朋友偶而往來，你沒有VASP執照。
那就可能被抓去關七年。
一人一信灌爆金管會信箱。
https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome
要求明確定義VASP為常業經營，最好是能夠給頻率或是金額，省得檢察官自己合理推論。
而且VASP非常明確限定只有幣幣交易與加密貨幣和法幣交易等交易所類型。
其他例如私人資金往來、商品支付、第三方支付、發行商家token發行NFT票券等經濟行為，
就沒你金管會的事情，要管也是經濟部或是數位部來管。
且DeFi必須明確排除在外：
(免得像是美國就有把DeFi開發者也當作AML的整肅對象，是對自由開源軟體的嚴重侵害)
就像是和朋友換匯，在規定上因為非常業經營，就沒有犯罪。
和朋友換有實質價值與價格的外幣都沒罪了，但是換被金管認定沒有內在價值的虛擬資產。
=== 要被抓去關七年 ===
這比例原則實在是真的很金管會
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.128.241 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1737077300.A.C04.html
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