Re: [交易] 幣託也是配合風控

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者intotherain (>"<)時間6小時前 (2025/11/03 23:46)推噓2(2推 0噓 4→)

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Hi 大家好一年後同樣的在幣託被不合理的風控其實只是入金買U而已而且金額小得可憐被要求工作證、薪資證明、所有往來過的錢包證明和金流明細以上我都交了雖然我覺得這些應該要有搜索票接下來第二封信要求提供整整一年前BTC轉出的三個地址持有證明... 每一筆都是 0.01 ~ 0.025 BTC之類的我的天這在考記憶力嗎而且這一年幾乎所有的海外交易所錢包都升級過他要的那幾個地址我根本找不到是哪間找不出來就是鬼打牆不給解鎖最近風控又有什麼新要求了嗎我看一律從海外出入金好了... 歐盟和美國都可以合法好好用就台灣問題一堆 = = ※ 引述《intotherain (>"<)》之銘言： : 小弟這三天一直在處理相關的事 : 事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去 : 後面幾次就被風控 : 風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔) : 被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中 : 然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動 : 之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱 : 這都還好 : 之後又要求 : - 銀行三個月內交易明細 : - 三個月內薪轉帳戶交易明細 : - 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明 : - 國外交易平台上的所有交易記錄截圖 : 可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私 : 但錢被押著，你也不能不給 : 後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了 : 我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題 : 是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概 : 然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通 : 防衛性收集資料的概念 : 重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道 : 你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審， : 錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差 : 而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。 : 就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙 : 都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途 : 不符合頂多就是不給存 : 而不是錢拿了扣押著開始審問個資 : 幣託平台客服是還蠻快的 : 相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班) : 經過這次事件我是覺得平台還能用 : (以本土網路/金流服務商來說，幣託這流程算服務非常好的...) : 但整個投資流程 : 我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = = : 國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理 : 他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥 : 再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已 : 有比較好嗎 : 退一萬步講 : 假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來 : 他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間 : 金管會要背這個鍋嗎 : -- : ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.97.59 (臺灣) : ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html : → NassirLittle: 你越編越亂…… 09/18 18:21 : → intotherain: 手機問題 XD 用電腦改好了 09/18 18:21 : → NassirLittle: 我沒在入金不清楚但目前出金沒問題都還是當天到 09/18 18:24 : → NassirLittle: 正在考慮開個遠銀感覺比較不會被刁難？ 09/18 18:26 : → h0103661: 遠銀bankee有用的話分享一下，我也在觀望 09/18 18:29 : 照目前的邏輯來說，bankee應該不會有幫助 : 我用綁定的銀行，轉帳都還是有成功的， : 問題是出在入平台戶頭後，他不讓我使用資金 : 這應該你開哪家銀行帳戶都一樣 : → VividAria: 我前幾篇說的很明白了有興趣可以爬一下 09/18 18:49 : 推 LaPass: 交易所會不會把我們金流交給國稅局......？ 09/18 18:58 : 推 richard520: 這篇貼的幣托官方的TG群，馬上被踢群。 09/18 19:14 : → richard520: 幣托不喜歡這篇 09/18 19:14 : 我是完全支持國家對相關的東西要進行管理 : 現在法條不完整，金管會只會施壓給建議，沒有施行細則 : 沒規則就是放任大家亂弄 : 但在中華民國... : 要等立法，就要等多數選民選出注意這個的民代 : 或是等美國立法完來要求台灣做相對應管理 : 沒救 : 推 THEARK: 今天剛好有出金當天到+1 09/18 19:30 : 噓 ze810125: 反正我都小額15萬提幣不然被卡更多錢會不爽 09/18 19:53 : → newforte: 密集轉帳吧 09/18 19:56 : → intotherain: 密集轉帳是轉出的銀行要管，不是收了之後扣錢 09/18 20:11 : 推 henryhuang17: 上個月bitopro出入金都很快耶還是最近收緊了 09/18 20:27 : 推 NassirLittle: 我出金也都10~15萬每個月大約6筆截至今天還沒卡過 09/18 20:30 : → NassirLittle: 至於會不會被追稅……可能還要觀察幾年…… 09/18 20:31 : 推 h0103661: 台灣本土金流本來就會給國稅局，跟證券一樣 09/18 20:48 : 推 xluds24805: 一切都是金管會在搞鬼 09/18 21:06 : 推 m180: 請問金管會加密貨幣專線是打哪個號碼 09/18 21:07 : 推 m180: 匯到別的平台之後的也要管沒有隱私可言直接把人當罪犯看 09/18 21:13 : 推 sola01078272: 有罪推定（O) 無罪推定（X) 09/18 21:17 : 噓 m180: 我也要停領退帳了無端被當罪犯自己的錢管得著嗎 09/18 21:22 : → m180: 根據憲法人是有自由的權利 09/18 21:23 : → m180: 如果沒工作沒薪資單的人怎提供？講得好像詐騙集團就沒正當 09/18 21:26 : → m180: 職業一樣，保證那些詐騙的都有個正職公司隨便幾萬就能立案 09/18 21:26 : → m180: 成立了 09/18 21:26 : → m180: 台灣人民就是乖隨便被限制自由也能忍當初疫情無端戴三年 09/18 21:29 : → m180: 口罩後來現在也沒在管幾個確診了現在連錢都能依法侵佔 09/18 21:29 : 推 DarkerDuck: 像這種沒有經濟效益科技的立法就是等著管制到死罷了 09/18 21:36 : → DarkerDuck: 對於政府來講死了沒差，反正選票也沒多少，就這麼簡單 09/18 21:36 : 推 ripple0129: 其實國外也差不多，AML就是無敵咒語，可以不用給任何 09/18 21:38 : → ripple0129: 理由扣住你的錢，不斷跳針跟你要資料。任何CEX都不要 09/18 21:38 : → ripple0129: 信，有點格調的會直接退你錢關你戶，沒格調的錢就不 09/18 21:38 : → ripple0129: 退了。現在鏈上手續費越來越便宜了，學著嘗試用Dex才 09/18 21:38 : → ripple0129: 是王道。至於法幣入金，那就沒辦法了，牽涉到法幣很 09/18 21:38 : → ripple0129: 難不經過中心化交易所。 09/18 21:38 : 推 DarkerDuck: AML本來就是有罪推定加黑箱標準， 09/18 21:39 : → DarkerDuck: 但這就是腐化金融圈的常態，政府也很高興可以這樣搞 09/18 21:39 : → DarkerDuck: 中本聰的發明本來就是要fuck bank的，結果.... 09/18 21:40 : → DarkerDuck: 現在已經差不多變成銀行ETF記帳本的無用電子訊號 09/18 21:43 : → ssaymssik: 那些說max風控到幣託的現在怎麼說 09/18 22:51 : 推 oooellis: 直接不出入金，爽 09/18 23:27 : 推 chcony: 就短時間內頻繁出入金啊，銀行也會風控這種帳戶，挺正常的 09/19 00:11 : → chcony: 。像max這種偶爾用一次就被控的才有問題 09/19 00:11 : 推 gordonbch: Fuck the “system”. 09/19 00:20 : 推 ssstw: 我幾乎天天搬磚，凱基銀行一直打來叫我不要「化整為零」， 09/19 03:37 : → ssstw: 有大額換匯必須要臨櫃辦理，但是凱基臨櫃美元就沒有讓3分 09/19 03:37 : → ssstw: 的優惠，好像是銀行用「化整為零」的說法來威脅我？ 09/19 03:37 : 推 ssstw: 銀行風控也是完全凍結帳戶嗎？財產會不會被沒收？ 09/19 03:44 : 推 chcony: 銀行風控喔，去查自動化交易暫停就知道了，要自己跑臨櫃處 09/19 03:52 : → chcony: 理 09/19 03:52 : 推 Heartrock: 入金就風控算合理 09/19 12:42 : 噓 Risedo: 政府做什麼都對先風控你再找證據就好 09/19 12:53 : 推 DarkerDuck: AML真的就是押錢取供，不把錢扣著，誰要曝光自己隱私 09/19 13:00 : 推 chemis: 哇政府真的垃圾欸，到底關他們屁事 09/19 13:26 : → chemis: 差點以為來到共產社會 09/19 13:27 : 推 m180: 理論上咱們政府是有立憲法保障人民自由呦 09/19 14:01 : 推 sola01078272: 先羈押在取證啊 09/19 14:05 : 噓 m180: 自己的錢在那卡要給不給實在煩 09/19 14:34 : 推 m180: 風控主要是要你的所得證明資金是白錢，但我好奇的是詐騙集 09/19 14:44 : → m180: 團成員難道就沒有其它正常薪資所得？肯定有的吧，找個基本 09/19 14:44 : → m180: 工資做又不難甚至自己開公司發薪水 09/19 14:44 : → m180: 搞到老白姓居多 09/19 14:44 : 推 mike0608: 立法管理(X) 刁難看看會不會自己消亡(O) 09/19 15:50 : 推 DarkerDuck: 金管會的"管理"在STO的時候就知道是假管理真禁止 09/19 15:54 : → DarkerDuck: 跟購買國外的BTC ETF一樣，都只有專業投資人才能參與 09/19 15:55 : → DarkerDuck: 也難怪有些交易所已經識趣地知道只玩法人交易了 09/19 15:56 : → DarkerDuck: 金管會不歡迎一般民眾來參與幣圈 09/19 15:57 : → DarkerDuck: 但普惠金流是加密貨幣的核心價值，所以剩下的就是消亡 09/19 15:57 : 推 m180: 台灣這樣搞正常用戶只會逼人去c2c交易反而出事 09/19 17:15 : 推 DarkerDuck: 樓上不用擔心，C2C是違法的，政府做事，人民放心 09/19 17:17 : → DarkerDuck: 現在的打詐法案甚至把洗錢未遂也納入開罰 09/19 17:19 : → DarkerDuck: 所以真的是心證你有罪就有罪喔 09/19 17:19 : → DarkerDuck: 只要你C2C的對象有黑錢，就等著去洗屁股惹 09/19 17:25 : 推 ssstw: 謝謝大家的回答，希望不要走到那一步… 09/19 18:43 : 推 chemis: 天哪沒救了這個政府 09/19 19:22 : 噓 m180: 今天會搞這樣和民族性有很大的關係。所謂的奴性，當作疫情 09/19 19:46 : → m180: 強迫大家戴口罩我就很不爽了，不自由毋寧死帶不到是我的自 09/19 19:46 : → m180: 由，你頂多只能建議我戴我可以不戴，況且沒有什麼證據證明 09/19 19:46 : → m180: 帶了就沒事 09/19 19:46 : 推 DarkerDuck: 台灣人就很期待一個媽媽萬能政府啊 09/19 19:50 : → DarkerDuck: 一點獨立思考能力都沒，從詐騙就可以看出來 09/19 19:50 : 推 m180: 還有好管閒事的民族性自己奴也要別人跟著奴不尊重他人的 09/19 19:52 : → m180: 個人意志，不接受就拿法規來治你 09/19 19:52 : → m180: 疫情大家回想就是經典案例現在多少案例怎麼突然沒人在乎了 09/19 19:53 : 推 mike0608: 沒辦法一堆人出事就先怪政府 09/19 21:04 : 推 sola01078272: 還有個問題是黨用人不看學經歷只看關係交通部長是 09/19 21:19 : → sola01078272: 水利專家有夠國際笑話 09/19 21:19 : → DarkerDuck: 台灣現況就真的是純政治任命啊 09/19 21:23 : → DarkerDuck: https://tinyurl.com/57xfta3r 09/19 21:23 : → DarkerDuck: 早在8年前就很多人質疑過了 09/19 21:23 : 推 chemis: 之前好像看過一個研究說台灣政府裡面很多人渣，本來還不相 09/19 21:33 : → chemis: 信 XD 09/19 21:33 : → sola01078272: 現在連演都不演了看看精美的國安會名單所以目前金 09/19 22:06 : → sola01078272: 管會裡我猜也不意外難怪詐騙只會怪平台 09/19 22:06 : ※ 編輯: intotherain (36.228.97.59 臺灣), 09/20/2024 14:37:56 : 推 m180: 我出金領到了。看似我人品好？ 09/20 17:19 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 89.117.42.30 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1762184780.A.ED0.html