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[交易] 幣託也是配合風控

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (>"<)時間1天前 (2024/09/18 18:03), 1天前編輯推噓26(31推 5噓 44→)
留言80則, 24人參與, 9分鐘前最新討論串1/1
小弟這三天一直在處理相關的事 事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去 後面幾次就被風控 風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔) 被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中 然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動 之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱 這都還好 之後又要求 - 銀行三個月內交易明細 - 三個月內薪轉帳戶交易明細 - 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明 - 國外交易平台上的所有交易記錄截圖 可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私 但錢被押著，你也不能不給 後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了 我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題 是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概 然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通 防衛性收集資料的概念 重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道 你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審， 錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差 而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。 就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙 都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途 不符合頂多就是不給存 而不是錢拿了扣押著開始審問個資 幣託平台客服是還蠻快的 相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班) 經過這次事件我是覺得平台還能用 但整個投資流程 我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = = 國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理 他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥 再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已 有比較好嗎 退一萬步講 假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來 他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間 金管會要背這個鍋嗎 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.97.59 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html
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09/18 18:21, 1天前 , 1F
你越編越亂……
09/18 18:21, 1F
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09/18 18:21, 1天前 , 2F
手機問題 XD 用電腦改好了
09/18 18:21, 2F
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09/18 18:24, 1天前 , 3F
我沒在入金不清楚 但目前出金沒問題 都還是當天到
09/18 18:24, 3F
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09/18 18:26, 1天前 , 4F
正在考慮開個遠銀 感覺比較不會被刁難？
09/18 18:26, 4F
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09/18 18:29, 1天前 , 5F
遠銀bankee有用的話分享一下，我也在觀望
09/18 18:29, 5F
照目前的邏輯來說，bankee應該不會有幫助 我用綁定的銀行，轉帳都還是有成功的， 問題是出在入平台戶頭後，他不讓我使用資金 這應該你開哪家銀行帳戶都一樣
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09/18 18:49, 1天前 , 6F
我前幾篇說的很明白了 有興趣可以爬一下
09/18 18:49, 6F
推
09/18 18:58, 1天前 , 7F
交易所會不會把我們金流交給國稅局......？
09/18 18:58, 7F
推
09/18 19:14, 1天前 , 8F
這篇貼的幣托官方的TG群，馬上被踢群。
09/18 19:14, 8F
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09/18 19:14, 1天前 , 9F
幣托不喜歡這篇
09/18 19:14, 9F
我是完全支持國家對相關的東西要進行管理 現在法條不完整，金管會只會施壓給建議，沒有施行細則 沒規則就是放任大家亂弄 但在中華民國... 要等立法，就要等多數選民選出注意這個的民代 或是等美國立法完來要求台灣做相對應管理 沒救
推
09/18 19:30, 1天前 , 10F
今天剛好有出金 當天到+1
09/18 19:30, 10F
※ 編輯: intotherain (36.228.97.59 臺灣), 09/18/2024 19:37:40
噓
09/18 19:53, 1天前 , 11F
反正我都小額15萬提幣 不然被卡更多錢會不爽
09/18 19:53, 11F
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09/18 19:56, 23小時前 , 12F
密集轉帳吧
09/18 19:56, 12F
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09/18 20:11, 23小時前 , 13F
密集轉帳是轉出的銀行要管，不是收了之後扣錢
09/18 20:11, 13F
推
09/18 20:27, 23小時前 , 14F
上個月bitopro出入金都很快耶 還是最近收緊了
09/18 20:27, 14F
推
09/18 20:30, 23小時前 , 15F
我出金也都10~15萬 每個月大約6筆 截至今天還沒卡過
09/18 20:30, 15F
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09/18 20:31, 23小時前 , 16F
至於會不會被追稅……可能還要觀察幾年……
09/18 20:31, 16F
推
09/18 20:48, 23小時前 , 17F
台灣本土金流本來就會給國稅局，跟證券一樣
09/18 20:48, 17F
推
09/18 21:06, 22小時前 , 18F
一切都是金管會在搞鬼
09/18 21:06, 18F
推
09/18 21:07, 22小時前 , 19F
請問金管會加密貨幣專線是打哪個號碼
09/18 21:07, 19F
推
09/18 21:13, 22小時前 , 20F
匯到別的平台之後的也要管 沒有隱私可言 直接把人當罪犯看
09/18 21:13, 20F
推
09/18 21:17, 22小時前 , 21F
有罪推定（O) 無罪推定（X)
09/18 21:17, 21F
噓
09/18 21:22, 22小時前 , 22F
我也要停領退帳了 無端被當罪犯 自己的錢管得著嗎
09/18 21:22, 22F
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09/18 21:23, 22小時前 , 23F
根據憲法 人是有自由的權利
09/18 21:23, 23F
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09/18 21:26, 22小時前 , 24F
如果沒工作沒薪資單的人怎提供？講得好像詐騙集團就沒正當
09/18 21:26, 24F
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09/18 21:26, 22小時前 , 25F
職業一樣，保證那些詐騙的都有個正職 公司隨便幾萬就能立案
09/18 21:26, 25F
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09/18 21:26, 22小時前 , 26F
成立了
09/18 21:26, 26F
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09/18 21:29, 22小時前 , 27F
台灣人民就是乖 隨便被限制自由也能忍 當初疫情無端戴三年
09/18 21:29, 27F
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09/18 21:29, 22小時前 , 28F
口罩 後來現在也沒在管幾個確診了 現在連錢都能依法侵佔
09/18 21:29, 28F
推
09/18 21:36, 22小時前 , 29F
像這種沒有經濟效益科技的立法就是等著管制到死罷了
09/18 21:36, 29F
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09/18 21:36, 22小時前 , 30F
對於政府來講死了沒差，反正選票也沒多少，就這麼簡單
09/18 21:36, 30F
推
09/18 21:38, 22小時前 , 31F
其實國外也差不多，AML就是無敵咒語，可以不用給任何
09/18 21:38, 31F
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09/18 21:38, 22小時前 , 32F
理由扣住你的錢，不斷跳針跟你要資料。任何CEX都不要
09/18 21:38, 32F
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09/18 21:38, 22小時前 , 33F
信，有點格調的會直接退你錢關你戶，沒格調的錢就不
09/18 21:38, 33F
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09/18 21:38, 22小時前 , 34F
退了。現在鏈上手續費越來越便宜了，學著嘗試用Dex才
09/18 21:38, 34F
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09/18 21:38, 22小時前 , 35F
是王道。至於法幣入金，那就沒辦法了，牽涉到法幣很
09/18 21:38, 35F
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09/18 21:38, 22小時前 , 36F
難不經過中心化交易所。
09/18 21:38, 36F
推
09/18 21:39, 22小時前 , 37F
AML本來就是有罪推定加黑箱標準，
09/18 21:39, 37F
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09/18 21:39, 22小時前 , 38F
但這就是腐化金融圈的常態，政府也很高興可以這樣搞
09/18 21:39, 38F
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09/18 21:40, 22小時前 , 39F
中本聰的發明本來就是要fuck bank的，結果....
09/18 21:40, 39F
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09/18 21:43, 22小時前 , 40F
現在已經差不多變成銀行ETF記帳本的無用電子訊號
09/18 21:43, 40F
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09/18 22:51, 21小時前 , 41F
那些說max風控到幣託的現在怎麼說
09/18 22:51, 41F
推
09/18 23:27, 20小時前 , 42F
直接不出入金，爽
09/18 23:27, 42F
推
09/19 00:11, 19小時前 , 43F
就短時間內頻繁出入金啊，銀行也會風控這種帳戶，挺正常的
09/19 00:11, 43F
→
09/19 00:11, 19小時前 , 44F
。像max這種偶爾用一次就被控的才有問題
09/19 00:11, 44F
推
09/19 00:20, 19小時前 , 45F
Fuck the “system”.
09/19 00:20, 45F
推
09/19 03:37, 16小時前 , 46F
我幾乎天天搬磚，凱基銀行一直打來叫我不要「化整為零」，
09/19 03:37, 46F
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09/19 03:37, 16小時前 , 47F
有大額換匯必須要臨櫃辦理，但是凱基臨櫃美元就沒有讓3分
09/19 03:37, 47F
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09/19 03:37, 16小時前 , 48F
的優惠，好像是銀行用「化整為零」的說法來威脅我？
09/19 03:37, 48F
推
09/19 03:44, 16小時前 , 49F
銀行風控也是完全凍結帳戶嗎？財產會不會被沒收？
09/19 03:44, 49F
推
09/19 03:52, 16小時前 , 50F
銀行風控喔，去查自動化交易暫停就知道了，要自己跑臨櫃處
09/19 03:52, 50F
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09/19 03:52, 16小時前 , 51F
理
09/19 03:52, 51F
推
09/19 12:42, 7小時前 , 52F
入金就風控算合理
09/19 12:42, 52F
噓
09/19 12:53, 7小時前 , 53F
政府做什麼都對先風控你再找證據就好
09/19 12:53, 53F
推
09/19 13:00, 6小時前 , 54F
AML真的就是押錢取供，不把錢扣著，誰要曝光自己隱私
09/19 13:00, 54F
推
09/19 13:26, 6小時前 , 55F
哇政府真的垃圾欸，到底關他們屁事
09/19 13:26, 55F
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09/19 13:27, 6小時前 , 56F
差點以為來到共產社會
09/19 13:27, 56F
推
09/19 14:01, 5小時前 , 57F
理論上咱們政府是有立憲法保障人民自由呦
09/19 14:01, 57F
推
09/19 14:05, 5小時前 , 58F
先羈押在取證啊
09/19 14:05, 58F
噓
09/19 14:34, 5小時前 , 59F
自己的錢在那卡要給不給實在煩
09/19 14:34, 59F
推
09/19 14:44, 5小時前 , 60F
風控主要是要你的所得證明資金是白錢，但我好奇的是詐騙集
09/19 14:44, 60F
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09/19 14:44, 5小時前 , 61F
團成員難道就沒有其它正常薪資所得？肯定有的吧，找個基本
09/19 14:44, 61F
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09/19 14:44, 5小時前 , 62F
工資做又不難 甚至自己開公司發薪水
09/19 14:44, 62F
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09/19 14:44, 5小時前 , 63F
搞到老白姓居多
09/19 14:44, 63F
推
09/19 15:50, 4小時前 , 64F
立法管理(X) 刁難看看會不會自己消亡(O)
09/19 15:50, 64F
推
09/19 15:54, 4小時前 , 65F
金管會的"管理"在STO的時候就知道是假管理真禁止
09/19 15:54, 65F
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09/19 15:55, 4小時前 , 66F
跟購買國外的BTC ETF一樣，都只有專業投資人才能參與
09/19 15:55, 66F
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09/19 15:56, 3小時前 , 67F
也難怪有些交易所已經識趣地知道只玩法人交易了
09/19 15:56, 67F
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09/19 15:57, 3小時前 , 68F
金管會不歡迎一般民眾來參與幣圈
09/19 15:57, 68F
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09/19 15:57, 3小時前 , 69F
但普惠金流是加密貨幣的核心價值，所以剩下的就是消亡
09/19 15:57, 69F
推
09/19 17:15, 2小時前 , 70F
台灣這樣搞正常用戶 只會逼人去c2c交易反而出事
09/19 17:15, 70F
推
09/19 17:17, 2小時前 , 71F
樓上不用擔心，C2C是違法的，政府做事，人民放心
09/19 17:17, 71F
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09/19 17:19, 2小時前 , 72F
現在的打詐法案甚至把洗錢未遂也納入開罰
09/19 17:19, 72F
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09/19 17:19, 2小時前 , 73F
所以真的是心證你有罪就有罪喔
09/19 17:19, 73F
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09/19 17:25, 2小時前 , 74F
只要你C2C的對象有黑錢，就等著去洗屁股惹
09/19 17:25, 74F
推
09/19 18:43, 1小時前 , 75F
謝謝大家的回答，希望不要走到那一步…
09/19 18:43, 75F
推
09/19 19:22, 33分鐘前 , 76F
天哪沒救了這個政府
09/19 19:22, 76F
噓
09/19 19:46, 9分鐘前 , 77F
今天會搞這樣和民族性有很大的關係。所謂的奴性，當作疫情
09/19 19:46, 77F
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09/19 19:46, 9分鐘前 , 78F
強迫大家戴口罩我就很不爽了，不自由毋寧死帶不到是我的自
09/19 19:46, 78F
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09/19 19:46, 9分鐘前 , 79F
由，你頂多只能建議我戴我可以不戴，況且沒有什麼證據證明
09/19 19:46, 79F
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09/19 19:46, 9分鐘前 , 80F
帶了就沒事
09/19 19:46, 80F
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