PTT數位生活區 / DigiCurrency (數位貨幣)

Re: [閒聊] 曲博反駁「區塊勢」：兆豐金控董事長說

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (我討厭人類)時間2天前 (2025/09/04 01:02), 1天前編輯推噓8(8推 0噓 16→)
留言24則, 7人參與, 1天前最新討論串3/6 (看更多)
可能有人沒搞懂我在說什麼 我舉個實際的案例來說好了 勒贖木馬生成了一個地址, 叫被勒贖的人打錢進去 錢打進去後24小時後會收到解密密鑰, 不能報警, 否則協議失效 這筆錢一但被轉入指定的地址, 數分鐘之內就立刻分批被轉往其他多個錢包 那麼 能在24小時過去之前就追查地址、銷毀USDC嗎? 不可能的 犯罪發現錢拿不到、轉不走, 就不給你密碼了 會選擇支付贖金的就不會在拿到密碼之前報案的 <<過去>> 追蹤這筆錢被打進去後, 不管中間經過哪些冷錢包、deFi, 看最終會流向哪個交易所, 去該交易所拿資料逮人 --> 因為你能花的地方很少, 所以基本上可以認為都是在洗錢 <<現在>> 你每經過一個冷錢包, 就要懷疑是不是善意第三方, 在這24小時內, 罪犯可能直接拿著錢直接買了實體的 精品、貴金屬、汽車、古玩名畫、賭場、不動產..... 更別提如果進入公司、跨國交易、甚至是償還借貸.... --> 因為現在穩定幣是合法貨幣, 可以用來做任何支付 這筆金流最終也不會像過去那樣 集合到幾個交易所帳號去 那你能隨意沒收善意第三方手上的錢嗎? 很簡單, 如果這樣搞, 這套系統瞬間就會被蛋雕, 一切都當沒發生過, 我他媽怎麼知道誰付來的錢有問題, 要通靈嗎? 這就是為什麼黑鴨大上一篇開宗明義說, 除非搞白名單制, 不然你要怎麼管控這一切? 也是為什麼我不看好台灣會在這上面有多開放, 畢竟很開放的國家都會覺得是燙手山芋了, 何況是台灣這麼保守的地方 而川寶搞這一整套壓根就不是想搞什麼穩定幣霸權, 相反的, 他只是在給他的國債兜底, 找確定的買家而已 與其說是美元又要搞什麼霸權, 不如說是更像美元末路前的狂歡 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 138.199.22.152 (日本) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1756918975.A.2C1.html ※ 編輯: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 01:31:46
推
09/04 03:15, 1天前 , 1F
如果抓大放小呢？然後對賭場這類容易洗錢的機構用更
09/04 03:15, 1F
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09/04 03:15, 1天前 , 2F
嚴格標準，例如錨定幣需要審核一週，沒人報失才能買
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09/04 03:15, 1天前 , 3F
籌碼之類(但審核期間可以隨時取消領走，重新審核又要
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重算時間)。然後其他洗錢常用的高價值鏈下資產多半是
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09/04 03:15, 1天前 , 5F
登記制，例如房子、車、珠寶，這些就能追回還給受害
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09/04 03:15, 1天前 , 6F
人。
09/04 03:15, 6F
一週太長了, 首先這樣的東西就不吸引人使用了 再來遇到的問題會是, 我只知道地址A是壞人的, 但他一收到錢後, 就馬上發給了B、C、D 就算他在 B 那邊需要放一周好了, 還是沒有辦法做什麼, 好比交易所, 你將幣傳入某地址後, 後面就是由交易所資料庫在管理總帳; 這個地址上的餘額其實要等到定期維護時可能才會被轉到冷錢包, 也要這時候才會知道這個地址屬於某交易所 所以除非法律規定, 所有採用穩定幣的商家、公司, 都有義務配合黑白名單做過濾, 甚至主動通報有誰入金, 但搞得這麼複雜麻煩, 還要等個三五天的, 誰要用這種系統? 定這種法律也只能規範到國內, 黑錢去國外繞一下只會讓複雜度暴增 這些還是大的--對, 你說的抓大放小, 小的更是不可能去管 沒有個幾百上千萬美元的事情不太可能有人管 除了IRS看會不會去追 ※ 編輯: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 04:20:16
推
09/04 07:22, 1天前 , 7F
感謝說明。
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推
09/04 11:49, 1天前 , 8F
加密貨幣發明初衷就是要避免監管，現在又要求政府監管
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09/04 11:49, 1天前 , 9F
不是很矛盾嗎
09/04 11:49, 9F
我並沒有要求政府監管; 這篇在說明的是, 開放穩定幣直接法幣化, 是政府在給未來自己的監管增加各種困難與不確定性
推
09/04 11:57, 1天前 , 10F
正確的監管應該是監督背書方的可信度，不能一個口袋沒
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09/04 11:57, 1天前 , 11F
錢的說發行十億債券，而不是監督使用者要幹嘛
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※ 編輯: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 12:11:32
推
09/04 12:20, 1天前 , 12F
真假 現在穩定幣已經是合法貨幣了喔？
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09/04 12:22, 1天前 , 13F
如果已經是法幣就沒什麼好討論的了 單純自我毀滅而已
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應該沒到無限法償的程度 商家可以自由選擇要不要用、可以等效法幣 所以我是說法幣化、不是變成法幣 這應該是川普的目標 ※ 編輯: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 13:09:20
推
09/04 14:34, 1天前 , 14F
比較上面那段好像誤會我的意思了。假設特定大額單價
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09/04 14:34, 1天前 , 15F
、高洗錢風險、高流動性資產業者包括股市、債市、基
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金的位址是假設是E, 不管A要轉到B, C, D多久，反正轉
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到E的資金要先查一段時間後才能使用。不過審查期間在
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09/04 14:34, 1天前 , 18F
證實是贓款前隨時能提走，並最好要支付活存利息。
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然後像第四段說的，這些業者的審查，就是要黑/白名單
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09/04 14:34, 1天前 , 20F
審查。其他總單價小額的，就放掉不管。這樣對日常使
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09/04 14:34, 1天前 , 21F
用、甚至大額、正常有計劃性的支出應該影響還好。
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推
09/04 19:52, 1天前 , 22F
實際上不太可能在台灣普及，因為諸多原因加上透明度跟
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09/04 19:52, 1天前 , 23F
麻煩程度
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推
09/04 22:18, 1天前 , 24F
現在針對洗黑錢的做法，是，善意第三方接贜也是有罪
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