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[閒聊] 玉山銀行刁難顧客外匯匯出？

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (貓農)時間1年前 (2023/03/29 20:09), 1年前編輯推噓37(43推 6噓 90→)
留言139則, 50人參與, 1年前最新討論串1/3 (看更多)
我最近要匯出美元到國外交易所買幣 禮拜一的時候匯53xx美元，傍晚的時候打來說我的錢是從台北富邦帳戶轉入的 問我帳戶是誰的，我說是我的 他們就說要提供台北富邦近3個月的交易明細 我也下載也提供了，他們收到後就幫我匯出了 第2天我到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出 傍晚的時候一樣打來，說除了台北富邦的以外，還有從遠東銀行轉入的資金 我就說那也是我的帳戶，遠東銀行是我交易所提款的帳號 一樣要交易明細，我也下載也提供了，他們收到後也幫我匯出了 第3天我一樣到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出 這次他們除了要我台北富邦、遠東銀行的交易明細外，還要交易所的資料 我提供國內交易所的出金紀錄給他們，證明確實是我的資金 結果又打來說他們要看到交易所的入金紀錄，要看到一個循環 我能理解銀行有盡責審查的義務，需要審查顧客的資金來源 但是我也提供我國內銀行、交易所的交易明細和紀錄，證明確實是我的資金 他們第一天、第二天也都認為這樣沒問題，幫我匯出了 但是第三天資料越要越多？而且國外交易所的交易紀錄？ 我在國外交易所已經提供資料通過KYC和反洗錢審查，錢匯到國外交易所自然就由國外交易所確認確實是顧客本人的帳戶匯出，由他們去做相關的審查。 玉山銀行可以要求顧客提供國外交易所的紀錄？ 我認為已經逾越合理的範圍了，國內銀行的交易明細和國內交易所的紀錄我都提供了 我不想提供我的國外交易所的交易紀錄 玉山這樣的要求合理嗎？我已經連兩天證明我的資金是我的資金了，現在玉山卡了我的外匯 我有什麼方法可以申訴救濟嗎？ ----- Sent from JPTT on my Vivo 1904. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.136.253.167 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1680091759.A.50C.html
推
03/29 20:17, 1年前 , 1F
或許詢問金管會看看？
03/29 20:17, 1F
→
03/29 20:20, 1年前 , 2F
好，明天不退給我或是幫我匯出我就打電話和寫信給金管會
03/29 20:20, 2F
推
03/29 20:22, 1年前 , 3F
你這樣就說短時間多筆匯款，會吃AML很正常吧
03/29 20:22, 3F
→
03/29 20:22, 1年前 , 4F
要就一筆匯出，不要短時間多次操作搞死自己
03/29 20:22, 4F
推 aq2272353712: 看到循環，這樣就可以課稅惹耶 對，我就是聽到她們說要看到一個循環，覺得怪怪的 03/29 20:24
推
03/29 20:25, 1年前 , 5F
同感，你分那麼多次幹嘛...
03/29 20:25, 5F
推
03/29 20:25, 1年前 , 6F
03/29 20:25, 6F
→
03/29 20:26, 1年前 , 7F
上面的洗錢樣態自己好好背一下
03/29 20:26, 7F
推
03/29 20:27, 1年前 , 8F
所以原po在洗錢嗎？
03/29 20:27, 8F
→
03/29 20:28, 1年前 , 9F
問題是就這都是我的資金啊，我並沒從事洗錢
03/29 20:28, 9F
→
03/29 20:28, 1年前 , 10F
樓上，當然不是，是的話我還會來這裡問嗎？
03/29 20:28, 10F
推
03/29 20:30, 1年前 , 11F
問題是銀行根據你的行為會進行AML風控，當然會越要越多資料
03/29 20:30, 11F
→
03/29 20:30, 1年前 , 12F
證明你不是在洗錢
03/29 20:30, 12F
※ 編輯: for767 (101.136.253.167 臺灣), 03/29/2023 20:38:05
推
03/29 20:37, 1年前 , 13F
講錯了，我的意思是，銀行認為原Po從事洗錢嗎？所以
03/29 20:37, 13F
→ aq2272353712: 要提供資料 銀行有說要審查顧客資金來源，這些我都能理解也配合提供，但是現在要求提供國外交易所資料，讓我覺得不合理 03/29 20:37
→
03/29 20:37, 1年前 , 14F
問題就是你的行為符合金管會要求銀行檢查的特徵
03/29 20:37, 14F
→
03/29 20:38, 1年前 , 15F
例如MACD提供的第(十二)項，這東西是死的。你有這特徵
03/29 20:38, 15F
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03/29 20:38, 1年前 , 16F
銀行出於風控就會盯上你的金流，你還不如直接講你要
03/29 20:38, 16F
※ 編輯: for767 (101.136.253.167 臺灣), 03/29/2023 20:40:51
→
03/29 20:39, 1年前 , 17F
幹嘛，它知道你在幹嘛也比較好交代吧
03/29 20:39, 17F
推
03/29 20:39, 1年前 , 18F
換一間銀行
03/29 20:39, 18F
推
03/29 20:40, 1年前 , 19F
我猜第三次匯款應該累積快到50萬台幣了，被銀行做記號了，
03/29 20:40, 19F
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03/29 20:40, 1年前 , 20F
再來一次可能就要被列為警示戶，那就哭哭了
03/29 20:40, 20F
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03/29 20:40, 1年前 , 21F
坦白說這樣搞不好電匯還比較多錢，還不如講白一次匯
03/29 20:40, 21F
推
03/29 20:41, 1年前 , 22F
外匯還要手續費，正常哪會連續三天分三次匯？
03/29 20:41, 22F
→
03/29 20:41, 1年前 , 23F
我第二次匯款就2萬5千美元，超過50萬了
03/29 20:41, 23F
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03/29 20:42, 1年前 , 24F
你在銀行有理專的話，直接問他怎麼解套比較快
03/29 20:42, 24F
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03/29 20:43, 1年前 , 25F
好，謝謝樓上的提點
03/29 20:43, 25F
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03/29 20:46, 1年前 , 26F
50萬是單日海外匯款上限，你每年額度應該是500萬美金
03/29 20:46, 26F
→
03/29 20:47, 1年前 , 27F
你要一次匯超過50萬也不是不行，就是要申報
03/29 20:47, 27F
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03/29 20:48, 1年前 , 28F
也就是外匯收支或交易申報書，它目的僅是申報而非課稅
03/29 20:48, 28F
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03/29 20:48, 1年前 , 29F
我有申報啊！268 購買國外虛擬資產
03/29 20:48, 29F
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03/29 20:48, 1年前 , 30F
總之匯款這東西你先問理專怎麼做比較好就可以省去
03/29 20:48, 30F
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03/29 20:48, 1年前 , 31F
很多問題啦，應該說理專的功用就是用在這種地方上
03/29 20:48, 31F
推
03/29 20:49, 1年前 , 32F
固定對象沒超過200萬台幣一般也是設約定帳戶吧。如果
03/29 20:49, 32F
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03/29 20:49, 1年前 , 33F
常跟銀行往來你的行為怎麼想都覺得怪
03/29 20:49, 33F
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03/29 20:49, 1年前 , 34F
你有一個銀行內的人幫你講話，銀行態度就不一樣了
03/29 20:49, 34F
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03/29 20:52, 1年前 , 35F
樓上，真的就是沒有....
03/29 20:52, 35F
還有 64 則推文
還有 2 段內文
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03/30 08:41, 1年前 , 100F
為何不用台灣交易所出入金......
03/30 08:41, 100F
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03/30 09:49, 1年前 , 101F
B大，你有聞到妹子行員的香味？
03/30 09:49, 101F
推
03/30 10:32, 1年前 , 102F
你綁美金約定帳戶就沒問題了，去臨櫃就是會被一直問～
03/30 10:32, 102F
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03/30 10:32, 1年前 , 103F
約定帳戶然後用線上電匯
03/30 10:32, 103F
推
03/30 11:19, 1年前 , 104F
上次要約定國外帳戶好像新法令禁止了，行員說現在不
03/30 11:19, 104F
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03/30 11:19, 1年前 , 105F
能約定都要臨櫃
03/30 11:19, 105F
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03/30 11:19, 1年前 , 106F
行員是BOT 你觸發條件而已….
03/30 11:19, 106F
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03/30 11:19, 1年前 , 107F
說刁難想太多了
03/30 11:19, 107F
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03/30 11:28, 1年前 , 108F
玉山妹子確實不錯
03/30 11:28, 108F
推
03/30 11:35, 1年前 , 109F
你全部錢一下子搬到玉山就不會有事
03/30 11:35, 109F
推
03/30 11:54, 1年前 , 110F
錢是你的錢 但銀行不是你的
03/30 11:54, 110F
推
03/30 13:31, 1年前 , 111F
約定要看你是哪家銀行，有些銀行在金管會監管名單內就不
03/30 13:31, 111F
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03/30 13:31, 1年前 , 112F
能約定，其他的就可以，但目前能入金的交易所銀行很多都
03/30 13:31, 112F
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03/30 13:31, 1年前 , 113F
在管控名單，可以跟行員拿監管名單！
03/30 13:31, 113F
推
03/30 14:39, 1年前 , 114F
板上常常會有類似文章
03/30 14:39, 114F
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03/30 14:39, 1年前 , 115F
其實你只是個一般平民，說實在銀行沒必要特地刁難你...
03/30 14:39, 115F
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03/30 14:39, 1年前 , 116F
沒有理由也沒那個必要
03/30 14:39, 116F
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03/30 14:40, 1年前 , 117F
就算有稅金問題也不是給銀行
03/30 14:40, 117F
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03/30 14:40, 1年前 , 118F
大家都是按規則辦事
03/30 14:40, 118F
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03/30 16:49, 1年前 , 119F
了解，謝謝樓上大大解說，剛打去詢問分行行員說提交的資料
03/30 16:49, 119F
→
03/30 16:49, 1年前 , 120F
總行外匯部已審核過已發出，但我目前還沒看到匯出水單，交
03/30 16:49, 120F
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03/30 16:49, 1年前 , 121F
易所也還沒入帳通知，我今天再等等看好了，謝謝
03/30 16:49, 121F
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03/30 17:42, 1年前 , 122F
再打去問說在複審階段，要跑經辦，主管同意才能匯出，不過
03/30 17:42, 122F
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03/30 17:42, 1年前 , 123F
基本上是同意承作了
03/30 17:42, 123F
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03/30 17:51, 1年前 , 124F
放銀行跟放交易所一樣 你的錢不是你的錢
03/30 17:51, 124F
→
03/30 18:29, 1年前 , 125F
阿就是平常詐騙集團就是這樣匯的，你這樣匯人家不查你
03/30 18:29, 125F
→
03/30 18:29, 1年前 , 126F
要查誰
03/30 18:29, 126F
推
03/30 20:19, 1年前 , 127F
找金管會沒用啦，金管會就會去文銀行請他們回函說明，
03/30 20:19, 127F
→
03/30 20:19, 1年前 , 128F
銀行越嚴格金管會越開心
03/30 20:19, 128F
→
03/30 20:30, 1年前 , 129F
這種匯錢方式很難不被查耶
03/30 20:30, 129F
噓
03/30 23:52, 1年前 , 130F
活該
03/30 23:52, 130F
→
03/30 23:52, 1年前 , 131F
是我也懷疑
03/30 23:52, 131F
→
03/30 23:53, 1年前 , 132F
就不讓你匯怎樣
03/30 23:53, 132F
→
03/31 19:02, 1年前 , 133F
你的行為就很像在刻意規避洗錢防制法阿....
03/31 19:02, 133F
→
03/31 19:03, 1年前 , 134F
化整為零
03/31 19:03, 134F
噓
04/01 13:50, 1年前 , 135F
自己行為有問題怪銀行
04/01 13:50, 135F
→
04/01 16:17, 1年前 , 136F
==
04/01 16:17, 136F
→
04/01 20:41, 1年前 , 137F
30號晚上10點玉山幫我匯出了，感謝他們逐筆審查資金來源加
04/01 20:41, 137F
→
04/01 20:41, 1年前 , 138F
班辛苦了，31號下午五點交易所入帳了，感謝樓上提供資訊的
04/01 20:41, 138F
→
04/01 20:41, 1年前 , 139F
網友，圓滿處理完畢，謝謝大家
04/01 20:41, 139F
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