[心得] 交易所大金額入金

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者koucc (kcc)時間8年前 (2016/06/16 00:38)推噓5(5推 0噓 53→)

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先定義何謂大金額，以我常用的交易所(poloniex和kraken)來說帳號可分四個等級， poloniex無法入金，但仍舊限制每日提出金額上限 Lv1$2,000USD, Lv2$7,000USD, Lv3$25,000USD, Lv4 >$25,000USD kraken就分得更細了，分為實體(fiat)和加密(crypto)貨幣的存入和轉出，本文主要在意實體貨幣的存入: Tier1:0, Tier2:$2,000USD, Tier3:$25,000USD, Tier4: $100,000USD 可看到$25,000USD是一個分水嶺，相當於812,500NTD，所以本文預設情境為單次入金100萬台幣，一來方便計算，二來符合大於 $25,000USD的分水嶺如果是小金額購買加密貨幣，在台灣不用說bitoEx是你的好選擇，帳號當天即可認證為等級A，但缺點自然是必須用高於市場價格來買入加密貨幣以今日BTC行情來試算購買100萬台幣： bitoex: 1,000,000 / 22,925 = 43.6205 BTC poloniex: 677.0000 x 32.5 = 22002.5 1,000,000/22002.5 = 45.4494 兩者相差: (45.4494 - 43.6205) * 22002.5 = 40240 NTD 國外交易所入金代價: Swift wire transfer 國內銀行收取400元手續費國際金融組織(?)收取800元手續費 (不確定這筆是誰收的) 國外交易所合作銀行收取0.19%手續費 = 1900 以上合計為3100台幣看起來似乎是剛投資100萬台幣，就吃了4萬的悶虧，但實際上也並非如此，以下介紹直接入金國外交易所的流程和代價，請審慎比較，確定能接受再執行國外交易所有很多，我個人是這樣挑選的: 1.前十大 2.要能接受電匯 (Swift wire transfer) 3.入金手續費便宜: 0.2%以下 4.能單筆入金100萬台幣 5.可以直接購買ether的話加分刪去法: circle只支援美國銀行, coinbase不支援台灣任何入金方式, 中國比特幣不支援台灣銀行入金剩下: cex.io , bitfinex , 和 kraken 我首先嘗試註冊 cex.io, 但在Tier3的認證上遇到極大的困難，上傳的護照、本人持護照、和居住證明圖片，不斷被退件，可說是各種理由刁難，像是畫質不清晰、經過裁切、無英文對照文字證明..等等，最後是3種驗證通過兩種，卡在居住證明過不了，決定放棄使用 cex.io 接下來申請kraken帳號升級，Tier3意外的容易，我只提供了護照影本以及中英文工作證明，隔天就收到升級通知信但Tier4就有點難度了，先寫信給客服表明你要升級Tier4，客服會回傳一個pdf 調查表讓你填寫，基本是很詳細的身家調查，資產、收入、薪水都要照實填寫，不照實填寫應該也會過，但之後就會吃到苦頭，這點後面會說明。客服根據你填寫的內容，會回信詢問你一些細節，大約經過2次來回信之後就升級為Tier4了選擇kraken有個好處，kraken是ether的主要交易所之一，尤其是ETH/EUR非常活絡，在這邊下單可以很快成交，要做波段操作也相對容易另外兩個主要交易所是中國比特幣交易所和poloniex，但這兩個都無法直接入金接下來才是最困難的部份好不容易升級到Tier4，也電匯了一筆錢過去，等了四天依然沒消息只好寫信給客服，客服回覆說電匯已收到，但金額很大合作銀行基於防洗錢把款項扣住了，扣住了... 扣住了... 扣住了... 接著說明第一次入金通常會這樣，一旦通過後，後續入金就不會有問題。原來還有這招~ 接下來客服會開始請你提供各種證明文件，而且不會一次全要，而是一次要一種就讓你等個兩天才回覆，我提供過的證明包括有薪資證明單、薪資入帳銀行交易清單、電匯銀行交易清單、銀行3年歷史資料、以及各種解釋說明，來證明這筆錢真的是我賺的，不是在幫人洗錢，上面提到的Tier4填寫資料會被一項一項檢視與計算，確認你提供的資料都是真實的，此外客服還強調，由於我有通過Tier4認證，所以銀行相對信任我，亦即沒通過的話錢被扣個一個月都有可能前前後後十幾次來回信件，等了15天，錢才終於入到帳戶內在這15天的期間，比特幣已經從450USD漲到580去了以太幣也從10USD漲到14元了不禁思考，當初別在乎那區區四萬元費用的話，現在至少也賺四十萬去了以上，提供給想直接入金國外交易所的人參考此外，我後來又入金了一次，金額比第一次少，但依然被扣住了，詢問客服的回答是合作銀行依據我的收入調整了一個可供入金的額度，但我超過太多了 Fxxk you勒那我申請Tier4有屁用～目前依然在客服信件往來loop中... 如果有更好的入金方式也歡迎提供 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.96.180.33 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1466008692.A.C11.html

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