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[交易] 幣託風控

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (X)時間2天前 (2025/01/08 16:42), 6小時前編輯推噓46(47推 1噓 79→)
留言127則, 40人參與, 12小時前最新討論串1/1
事情是這樣的 我前天（1/6）入金100萬， 要準備轉到OKX買U 昨天（1/7）被幣託通知說要提供資料， 我有爬過文， 想說100萬可能會被風控， 結果真的被風控。 然後不意外的要求補資料， 三個月的交易明細、薪轉工作證明、OKX的地址 ————以上我都還可以接受 回覆之後又要補說這一百萬的來源 我回覆說這是父親給我投資使用， 並附上家人的存摺封面（上面有戶名） 我在辦幣託帳號的時侯就已經有拍身分證KYC 他一定知道那是我父親 ———-這時候已經有點不爽了 最後一封信他又要求我提供父親三個月的交易明細 我覺得非常誇張 1.我父親並不是幣託的客戶 2.我父親轉帳時銀行方就已KYC 3.我資金被卡在裡面不能使用且無息 4.我感覺我像罪犯，錢被卡在裡面不能動只能一直提供機密資料 後來我回覆我不方便提供 幣託給我罐頭訊息： 說沒辦法提供的話只能關我帳戶（我甚至不知道他是用哪一條法規要我提供我父親的資料 ） 請問這情形還有什麼處理方法嗎？ 我真的覺得非常誇張可以濫權到這種地步， 台灣在這一塊真的是落後國家。 另外補充：我有致電給金管會了，他說幫我轉達幣託，但我致電後的兩小時左右就收到em ail。 內容就是罐頭訊息，要求我補資料不然就關戶。 再次更新： 無奈之下今日（1/9）只好請家父跑一趟銀行 去申請交易紀錄， 銀行方主管很警覺， 有來電詢問我的目的， 解釋了大概快十五分鐘才放行。 但好像還不放心通報警察到場， 警察還跟家父告誡不要玩這個啦， 這個很多都是詐騙， 還好最後有順利完成。 完成後截圖傳給幣託後， 一個小時後就解除風控了。 非常感謝板友們的回覆、討論， 祝大家今年瘋牛年資產都能翻倍， 再次感謝！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.29.121 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1736325732.A.FDE.html ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 16:44:56
推
01/08 17:09, 2天前 , 1F
很正常
01/08 17:09, 1F
→
01/08 17:10, 2天前 , 2F
為什麼你入金幣托，卻準備去OKX買u? 是要以什麼形式
01/08 17:10, 2F
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01/08 17:10, 2天前 , 3F
轉去okx?
01/08 17:10, 3F
抱歉我說太快，應該是去幣託買U然後轉到OKX
→
01/08 17:13, 2天前 , 4F
大額應該用電匯外國交易所，成本較低又不會被風控吧？
01/08 17:13, 4F
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01/08 17:13, 2天前 , 5F
除非銀行戶頭也直接被控。
01/08 17:13, 5F
推
01/08 17:15, 2天前 , 6F
看來離關戶不遠了，交易所風控本來就很正常，你提供給交
01/08 17:15, 6F
→
01/08 17:15, 2天前 , 7F
易所100萬的來源，看是薪資收入，或是其他所得才行
01/08 17:15, 7F
家人匯款過來的，我有附我的帳戶的交易明細和我爸的存摺封面
→
01/08 17:18, 2天前 , 8F
重點就是要查你100萬的來源，誰知道你爸到底有沒有錢
01/08 17:18, 8F
為什麼會沒有錢，銀行匯款KYC不就知道了嗎？ ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:21:59
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01/08 17:20, 2天前 , 9F
誰叫你要一次大額，一點一點搬
01/08 17:20, 9F
真的沒想過還會要求我爸的交易紀錄 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:22:45
→
01/08 17:24, 2天前 , 10F
詐團的理由本就千奇百怪，父母給的、賣房子的、路邊撿到的
01/08 17:24, 10F
→
01/08 17:24, 2天前 , 11F
，放走贓款最後倒楣的是交易所
01/08 17:24, 11F
問題是我爸的帳號和存摺封面和我的身分證後面的父母完全對得起來啊 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:26:50
→
01/08 17:30, 2天前 , 12F
kyc不是反洗錢，你應該是個不同東西喜歡混為一談的人
01/08 17:30, 12F
所以說AML就可以有罪推定扣住你的錢嗎？ 你應該是喜歡被監管的人
推
01/08 17:31, 2天前 , 13F
法規是50萬以上都會有比較多的稽核手續，往後還是分次
01/08 17:31, 13F
→
01/08 17:31, 2天前 , 14F
比較保險
01/08 17:31, 14F
推
01/08 17:31, 2天前 , 15F
下次記得不要超過50萬，不然都得走程序
01/08 17:31, 15F
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:34:15 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:35:42
→
01/08 17:36, 2天前 , 16F
我記得你有承認幣託可以還你錢，是你自己想保帳號
01/08 17:36, 16F
沒錯啊 我想保帳號怎麼了嗎？這不代表可以無條件卡我的錢問一堆問題吧 而且我爸的匯款的時候就已經KYC過了 銀行那邊會不知道要AML？ 誰知道我如果給了交易紀錄以後會不會又要我提出薪資來源、扣繳憑單？ ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:38:02 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:39:41 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:40:40
→
01/08 17:40, 2天前 , 17F
嗯嗯，很嗆
01/08 17:40, 17F
我只是想要正常出入金 這要求很過分嗎？ ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:41:28
推
01/08 17:41, 2天前 , 18F
我覺得幣托肯定會要知道來源，看你是提供三個月的銀行明
01/08 17:41, 18F
→
01/08 17:41, 2天前 , 19F
細，或是問看看能否提供其他資料證明來源
01/08 17:41, 19F
我了解幣託怕髒錢，但我前面都有正常給資料，後來要要求我爸提供交易明細，這真的沒 有太超過嗎？ ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:43:16 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:43:33
推
01/08 17:44, 2天前 , 20F
銀行kyc只會問受款方是誰，這筆資金用途是什麼，而且如果
01/08 17:44, 20F
→
01/08 17:44, 2天前 , 21F
你父親的帳號有約定你的帳號，銀行根本沒機會kyc
01/08 17:44, 21F
完全正確，但幣託現在是依什麼法源扣住我的錢呢？ ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:45:22
推
01/08 17:47, 2天前 , 22F
習慣就好
01/08 17:47, 22F
推
01/08 17:49, 2天前 , 23F
不爽就不要用而已，金管會自己要求的，每間交易所都一樣，
01/08 17:49, 23F
→
01/08 17:49, 2天前 , 24F
不然你要用MAX、XREX？不好意思這兩間更龜毛
01/08 17:49, 24F
我覺得好好笑，不爽不要用就可以解釋他行為的正當性，ok好喔 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:58:34
推
01/08 18:10, 2天前 , 25F
洗錢防制法之類吧。諮詢看看能不能告成他們侵占？能
01/08 18:10, 25F
→
01/08 18:10, 2天前 , 26F
的話強力支持。cex亂風控押錢取個資真是太機掰了！
01/08 18:10, 26F
推
01/08 18:14, 2天前 , 27F
恭喜，就是政府給的權力，出金也算業務
01/08 18:14, 27F
還有 62 則推文
還有 3 段內文
推
01/09 10:48, 1天前 , 90F
問題根源就是在無能政府，難怪當不成亞太金融中心，現
01/09 10:48, 90F
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01/09 10:48, 1天前 , 91F
在課本裡面只能喊喊科技島而已，然後台積電已經變成國
01/09 10:48, 91F
→
01/09 10:48, 1天前 , 92F
小社會科了
01/09 10:48, 92F
推
01/09 12:20, 1天前 , 93F
國小社會科的題目，顯然科技島是目前政府天天大內宣的
01/09 12:20, 93F
→
01/09 12:20, 1天前 , 94F
政績，但是科技島無法提供一個正常的加密貨幣交易環境
01/09 12:20, 94F
→
01/09 12:20, 1天前 , 95F
的，沒有AI只有悲哀
01/09 12:20, 95F
推
01/09 12:30, 1天前 , 96F
這就反洗錢霸王條款 台灣ㄧ堆智X容易受騙 政府剛好舉
01/09 12:30, 96F
→
01/09 12:30, 1天前 , 97F
防詐大旗搞你們 反對就是在助長詐騙 現在你匯個錢到他
01/09 12:30, 97F
→
01/09 12:30, 1天前 , 98F
人戶頭 你報案 他戶頭就被凍了。 他無辜嗎？不好意思
01/09 12:30, 98F
→
01/09 12:30, 1天前 , 99F
這是打詐必要手段
01/09 12:30, 99F
推
01/09 12:59, 1天前 , 100F
洗錢防制法啊，現在就帝王條款，謝謝金管會
01/09 12:59, 100F
→
01/09 13:05, 1天前 , 101F
@sin59466 ..我kraken和cb剛開戶就電匯百萬 沒關戶啊?
01/09 13:05, 101F
→
01/09 13:05, 1天前 , 102F
還是你的單位是要百萬u= =?
01/09 13:05, 102F
→
01/09 13:07, 1天前 , 103F
kreaken甚至沒法幣入金過 照樣usdt轉進去電匯美元回台
01/09 13:07, 103F
推
01/09 14:07, 1天前 , 104F
可以理解樓主感受 不過正常使用和濫用一線之隔
01/09 14:07, 104F
推
01/09 14:09, 1天前 , 105F
看不到螢幕前面的人的意圖
01/09 14:09, 105F
推
01/09 15:02, 1天前 , 106F
借問一下，若我要從MAX提領80萬元，是不是今天先領40萬元(
01/09 15:02, 106F
→
01/09 15:02, 1天前 , 107F
不超過50)，明天再領40萬元，這樣就不會有風控的風險？
01/09 15:02, 107F
※ 編輯: tanp23lj (42.70.223.29 臺灣), 01/09/2025 15:12:23 ※ 編輯: tanp23lj (42.70.223.29 臺灣), 01/09/2025 15:13:27
→
01/09 16:10, 1天前 , 108F
吵這根本沒意義，這就上級指示要嚴查金流
01/09 16:10, 108F
推
01/09 16:15, 1天前 , 109F
不一定現在管得還算鬆的,以後立法完善可能毛更多
01/09 16:15, 109F
推
01/09 16:21, 1天前 , 110F
所以我運氣不錯囉
01/09 16:21, 110F
→
01/09 16:21, 1天前 , 111F
早上67萬台入U出到幣安沒事而且很快
01/09 16:21, 111F
推
01/09 16:41, 1天前 , 112F
政府只想收稅但是又不設立合法平台，只想圍堵消滅幣圈
01/09 16:41, 112F
→
01/09 16:41, 1天前 , 113F
，把VASP變成特許行業（必須向政府繳納規費，包含法定
01/09 16:41, 113F
→
01/09 16:41, 1天前 , 114F
的和地下的）
01/09 16:41, 114F
推
01/09 16:43, 1天前 , 115F
AML的標準本來就是黑箱和有罪推定，問這個的確沒用
01/09 16:43, 115F
→
01/09 16:44, 1天前 , 116F
最好的就是設定某個限額以上才有AML和KYC的義務
01/09 16:44, 116F
→
01/09 16:44, 1天前 , 117F
黃金一直都是那樣做的，結果到Crypto就直接通殺
01/09 16:44, 117F
→
01/09 16:49, 1天前 , 118F
01/09 16:49, 118F
→
01/09 16:52, 1天前 , 119F
不明確的黑箱標準，其實就只是要搞人，最好都不要玩
01/09 16:52, 119F
推
01/09 17:33, 1天前 , 120F
AML自從發明以來就是有罪推定先卡再說
01/09 17:33, 120F
→
01/09 21:59, 1天前 , 121F
阿就有人嫌台灣詐騙太多都不管
01/09 21:59, 121F
→
01/09 21:59, 1天前 , 122F
政府管了就是現在這樣
01/09 21:59, 122F
推
01/09 22:53, 1天前 , 123F
我去年底xrex開剛戶匯3萬美進去買u提到bybit沒被風
01/09 22:53, 123F
→
01/09 22:53, 1天前 , 124F
控
01/09 22:53, 124F
→
01/09 23:03, 1天前 , 125F
你這樣算好的，至少還有審核的機會，沒有無預警突然把
01/09 23:03, 125F
→
01/09 23:03, 1天前 , 126F
你關戶
01/09 23:03, 126F
推
01/10 18:11, 12小時前 , 127F
請問你有問他關帳號前 錢可以領嗎？
01/10 18:11, 127F
有 他就是會把錢退給我再關 但我後來提供證明就沒有關了 ※ 編輯: tanp23lj (114.24.150.112 臺灣), 01/11/2025 00:10:41
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