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[閒聊] MAX風控出入金提領狀況整理

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (亞莉亞)時間3月前 (2024/09/06 16:45), 3月前編輯推噓38(45推 7噓 120→)
留言172則, 41人參與, 3月前最新討論串1/1
https://i.imgur.com/hJWUlNi.jpeg
廢話不多說,去了一趟Maicoin門市跟員工問了近期風控事情,以下幾點 但我沒有錄音錄影信不信由各位判斷 1.因詐騙猖獗多數在此平台出入導致被金管會盯上(主因) 逼不得把風控等級相對低檔位拉到風控接近滿級 2.只要你從任一家審核過的銀行入金,並有在平台交易行為,觸發系統風控皆要再人工審核 3.呈2.上述如其它幣別未嘗試不確定是不是也有包含在內 4.目前所有被觸發風控要人工審核一律需7-14天(不含例假日),只給這樣的期限 只說一定能提出,就要你乖乖按順序排隊人工審核,如果超過天數?補償?沒這回事 現在審核人員也不夠應付目前龐大需求... -------- 先說我自己結論 我奈米戶,註冊起算日至今也不過六七年吧 比較頻繁交易也差不多是這兩三年開始 一直都用MAX出入金,以前到前陣子甚至今天看到有很多用戶對此服務不滿我也是笑笑 心想怎麼可能那麼衰,殊不知這次自己第一次被風控人工審核 金管施壓交易所要防詐所以有沒有一視同仁全部用戶都風控 我看是沒有? 只不過是把更多用戶抓起來一個一個驗,實在看不懂如此操作? 然後現在一言不合就要你提供銀行金流到哪間交易所等資料做防詐依據審查?? 最重要的是合作的銀行端就晾在那邊也沒事一樣?? 如果是其他沒合作的銀行就算了,至少也給合作銀行端放行阿? 銀行都不敢把用戶資產隨便一個法規名義直接扣你了,你一個交易所這樣搞實屬不妥 沒確切證據情況下這樣搞用戶資產 誰還敢繼續用? 最後,也不保證有一審就沒有二審,你各位還使用的..自己好好三思... 此篇有什麼補充的歡迎提供,直到正常出金為止 ----------- 更,有用戶在幣託也開始一樣的審核環節 https://i.imgur.com/Tl0JVYG.png
-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.119.91 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1725612323.A.55F.html
推
09/06 17:03, 3月前 , 1F
有打給金管會負責虛擬幣業務的部門聊天（但他說實際負責M
09/06 17:03, 1F
→
09/06 17:03, 3月前 , 2F
AX的承辦人正好外出，所以就概略的跟其他科員聊一下天，
09/06 17:03, 2F
→
09/06 17:03, 3月前 , 3F
看看他們內部對這事情的了解情況），他們說沒有目前沒有
09/06 17:03, 3F
→
09/06 17:03, 3月前 , 4F
修改或更動任何條款要求現在的交易所做詐騙嚴查，對他們
09/06 17:03, 4F
→
09/06 17:03, 3月前 , 5F
來說現況都沒有改變。雖然會員有同意網站上的條款，但如
09/06 17:03, 5F
→
09/06 17:03, 3月前 , 6F
果是不合理的審查或扣留，是有可能不在條款的限制範圍內
09/06 17:03, 6F
→
09/06 17:03, 3月前 , 7F
的。
09/06 17:03, 7F
→
09/06 17:03, 3月前 , 8F
只有提到最近可能會找MAX聊聊看什麼狀況，他們目前也接到
09/06 17:03, 8F
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09/06 17:03, 3月前 , 9F
很多客訴。
09/06 17:03, 9F
除非有一個正式公文公告,不然都各說各話..我們用戶自己再吵真的很瞎
推
09/06 17:11, 3月前 , 10F
所以說MAX這一波的風控不是金管會授意的？那MAX到底是憑什
09/06 17:11, 10F
→
09/06 17:11, 3月前 , 11F
麼法規可以風控客戶的帳戶7~14天（可任意延長）呢？
09/06 17:11, 11F
沒錯的啦,找個防詐理由直接扣就不妥當了,銀行凍結帳戶至少有金流證明,有人能提供 MAX哪個規範權限任意處置用戶資產?
推
09/06 17:14, 3月前 , 12F
金管會跟MAX，我認為後者的可信度還高一點
09/06 17:14, 12F
→
09/06 17:14, 3月前 , 13F
這個政府有太多行動跟說法不相符的案例
09/06 17:14, 13F
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09/06 17:15, 3月前 , 14F
會被笑稱為政府帶頭詐騙不是沒有原因的
09/06 17:15, 14F
推
09/06 17:16, 3月前 , 15F
金管會跟私人企業，我情願相信金管會，胡亂卡錢這根本
09/06 17:16, 15F
→
09/06 17:16, 3月前 , 16F
就是惡意侵佔了
09/06 17:16, 16F
→
09/06 17:16, 3月前 , 17F
畢竟惹惱客戶跟增加人力審核對MAX沒有好處
09/06 17:16, 17F
我相信這波下來被擋的用戶(包含我在內)確實要再考慮不使用了
推
09/06 17:16, 3月前 , 18F
2023年註冊的 出金到早就認證過的銀行被卡 USDT原路
09/06 17:16, 18F
→
09/06 17:16, 3月前 , 19F
回幣安也被卡 不給出台幣那至少要讓人可以原路提回去
09/06 17:16, 19F
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09/06 17:16, 3月前 , 20F
吧 現在只有罐頭回覆
09/06 17:16, 20F
→
09/06 17:16, 3月前 , 21F
09/06 17:16, 21F
沒錯喔,現在我就是收到一樣的罐頭訊息
→
09/06 17:19, 3月前 , 22F
所以我不相信政府沒卡，畢竟都要打詐3.0 Pro Max了
09/06 17:19, 22F
噓
09/06 17:22, 3月前 , 23F
那為什麼其他間台灣的交易所跟沒事一樣
09/06 17:22, 23F
如內文1.說明一樣,我半信半疑啦
噓
09/06 17:40, 3月前 , 24F
他們門市當然早就訓練好話術了，簡言之金管會對他們的要求
09/06 17:40, 24F
→
09/06 17:40, 3月前 , 25F
並未改變，反倒是交易所私自扣留錢。
09/06 17:40, 25F
門市員工說詞要跟公告一致阿...這大家都知道..,有出入就麻煩嘍 ※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 17:47:29
推
09/06 17:47, 3月前 , 26F
FTX歷歷在目
09/06 17:47, 26F
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 17:53:28
推
09/06 17:48, 3月前 , 27F
扣留用戶錢來放貸，對MAX來說是巨大的利益啊!
09/06 17:48, 27F
→
09/06 17:48, 3月前 , 28F
怎麼說是沒好處呢？
09/06 17:48, 28F
噓
09/06 17:49, 3月前 , 29F
捲款跑路中 還需要時間處理
09/06 17:49, 29F
推
09/06 17:49, 3月前 , 30F
好恐怖
09/06 17:49, 30F
→
09/06 17:50, 3月前 , 31F
請MAX提供金管會改變政策的公文，MAX應該沒有吧??
09/06 17:50, 31F
→
09/06 17:50, 3月前 , 32F
一問就知誰在說謊了!
09/06 17:50, 32F
還有 105 則推文
還有 8 段內文
推
09/07 09:55, 3月前 , 138F
挖幹 那我要去做c2c生意了 感覺很有賺頭
09/07 09:55, 138F
推
09/07 10:19, 3月前 , 139F
c2c個人幣商，先小心被中華民國政府洗錢防制法規整肅…
09/07 10:19, 139F
→
09/07 11:36, 3月前 , 140F
C2C早就被禁了，我早就罵過了
09/07 11:36, 140F
→
09/07 11:37, 3月前 , 141F
09/07 11:37, 141F
→
09/07 11:37, 3月前 , 142F
金管會管理下就是所有VASP特許化，個人都不許碰業務
09/07 11:37, 142F
→
09/07 11:38, 3月前 , 143F
09/07 11:38, 143F
→
09/07 11:40, 3月前 , 144F
個人幣商倘無法完成洗錢防制登記卻提供服務
09/07 11:40, 144F
→
09/07 11:41, 3月前 , 145F
=====最重將被科以 2 年有 期徒刑=====
09/07 11:41, 145F
→
09/07 11:42, 3月前 , 146F
而AML在實務上都是黑箱，不然會被有心人士刻意規避
09/07 11:42, 146F
→
09/07 11:44, 3月前 , 147F
把這種以P2P為根基的加密貨幣這樣管制根本瞎搞
09/07 11:44, 147F
→
09/07 11:45, 3月前 , 148F
基本上幣圈的未來就是涼涼的了，不可能有產業賺錢
09/07 11:45, 148F
→
09/07 11:46, 3月前 , 149F
交易所收0.05%或0.15%的手續費怎可能負擔AML成本
09/07 11:46, 149F
→
09/07 11:47, 3月前 , 150F
台灣交易所也無法像幣安交易所靠上幣炒空氣幣賺錢
09/07 11:47, 150F
現在MAX只說內部跟"相關單位"沒完全表明是哪些,用戶也是很好奇到底目前這樣做是否有 成效防止??反正我是還沒弄明白...
, , 151F
→
09/07 11:50, 3月前 , 152F
幣安那種行為在台灣絕對被當成賣垃圾幣被起訴
09/07 11:50, 152F
→
09/07 12:16, 3月前 , 153F
Max也不是真的卡出金，之前出國ip 換了就要求認證，雖
09/07 12:16, 153F
→
09/07 12:16, 3月前 , 154F
然真的是很靠腰，但也不是出金才特地卡
09/07 12:16, 154F
推
09/07 12:29, 3月前 , 155F
之前幣安下架秘銀大哥去吵,好像就爆出上架要質押BNB?
09/07 12:29, 155F
→
09/07 12:30, 3月前 , 156F
交易所透過上幣,合約插針收入比較大吧,台灣都沒法做
09/07 12:30, 156F
→
09/07 12:50, 3月前 , 157F
永續合約有哪個台灣交易所有弄嗎? 金管會就不准
09/07 12:50, 157F
推
09/07 14:56, 3月前 , 158F
版主說得沒錯，幣圈已死，韭菜不要再幻想可以致富了
09/07 14:56, 158F
→
09/07 14:56, 3月前 , 159F
塊陶
09/07 14:56, 159F
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/07/2024 15:29:45
推
09/07 17:07, 3月前 , 160F
台灣幣圈已死@@，現在執政當局大概會把我們全部打成詐欺犯
09/07 17:07, 160F
→
09/07 17:07, 3月前 , 161F
，尤其是許多鯨魚和KOL都是藍白支持者
09/07 17:07, 161F
→
09/07 17:09, 3月前 , 162F
我們這群人只會被主流社會視為暗網黑帽駭客，為什麼不定投
09/07 17:09, 162F
→
09/07 17:09, 3月前 , 163F
0050，買比特幣就是犯罪QQ
09/07 17:09, 163F
推
09/08 20:48, 3月前 , 164F
每天接一堆詐騙電話，政府無作為源頭不管，倒楣的是末端
09/08 20:48, 164F
推
09/09 17:58, 3月前 , 165F
沒修法提高詐欺刑責，都是打假球，刑警、警察、檢調、
09/09 17:58, 165F
→
09/09 17:58, 3月前 , 166F
交易所配合，忙半天總算抓到人，結果一判輕輕放下，基
09/09 17:58, 166F
→
09/09 17:58, 3月前 , 167F
層忙死，系統性問題不解決，都是無解。詐欺都在賭沒被
09/09 17:58, 167F
→
09/09 17:58, 3月前 , 168F
抓到，因為投報與損失不成比例。
09/09 17:58, 168F
是的,這就是現況,近案件爆增以來都是如此,根本沒有看到要改善的跡象 ※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/09/2024 18:10:57
推
09/09 22:21, 3月前 , 169F
親友很生氣一直說如果當初不用就沒事了，現在變成要挪用其
09/09 22:21, 169F
→
09/09 22:21, 3月前 , 170F
它金流來替補現在被扣住的部分。真是哭死
09/09 22:21, 170F
推
09/09 22:36, 3月前 , 171F
平常真的不要太熱心 我跟一個友人講ftx 後來都不理我
09/09 22:36, 171F
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09/09 22:37, 3月前 , 172F
我甚至在想要不要自掏腰包賠他算了
09/09 22:37, 172F
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/10/2024 17:10:24
→
09/13 19:54, 3月前 , 173F
很顯然真正的幕後黑手就金管會，投訴金管會不會有鳥用
09/13 19:54, 173F
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