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[新聞] 美參議員提錢包商、礦工「也要KYC」：防

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (MACD)時間2年前 (2022/12/16 08:41), 編輯推噓22(25推 3噓 34→)
留言62則, 23人參與, 2年前最新討論串1/1
新聞連結： https://reurl.cc/vmoLlj 新聞本文： 近期包含 FTX 在內多家交易所的暴雷，加強了各國機構對加密貨幣監管的施壓。向來以反對 加密貨幣與區塊鏈聞名的美國民主黨參議員 Elizabeth Warren 就和共和黨議員 Roger Mar shall，在昨日聯合發布一項新法草案，旨在收緊美國對數位資產的反洗錢規則、甚至擬將 KYC 規則擴大到錢包提供商、礦工、驗證者身上。 Warren 當時發推表示： 流氓國家、獨裁者和毒梟正在使用加密貨幣洗數十億美元、逃避制裁和資助恐怖主義。我的 兩黨法案製定了常識性規則，以幫助關閉加密洗錢漏洞，並保護我們的國家安全。 擬禁止金融機構與混幣器互動、加強審查流程 據草案公開資料，研擬的其他要求還包括： 禁止金融機構與混幣協議互動。 要求通過離岸帳戶從事超過 1 萬美元數位資產交易的美國人，向國稅局提交報告。 指導監管機構建立針對加密貨幣合規檢查和審查流程，以加強對《銀行保密法》合規性的執 行。 希望美國財政部建立一個類似於銀行監管機構對銀行進行的考試。定期要求銀行和加密服務 供應商報告、保留涉及非託管數位資產錢包的交易對手和交易記錄，或託管在不遵守美國反 洗錢規則的司法管轄區的錢包紀錄。 要求美國的加密貨幣 ATM 驗證客戶身份，並定期向當局提供他們擁有的機器位置和數量。 不過據 CNN 訪問 BTIG 政策研究主管 Isaac Boltansky 報導，他表示儘管對 FTX 存在各種 「指責」，但要看到國會快速通過全面的加密貨幣改革「極其困難」。 國會山上的每個人都同意 Bankman-Fried 是個騙子，但當我們從高層轉到底層時，很明顯， 立法障礙和坑洞仍然存在。 但值得注意的是，Boltansky 表示：一項針對穩定幣或洗錢、更有針對性的立法計劃有可能 在明年於國會中通過。 評論： 連用錢包也可能要KYC真的頗好笑，大AML時代要來了，不想被到處KYC還要學會怎麼自己cod e錢包出來 ---- Sent from BePTT on my iPhone15,2 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.247.96.251 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1671151296.A.167.html
推
12/16 08:42, 2年前 , 1F
過於腦殘以至於無法評論
12/16 08:42, 1F
→
12/16 08:43, 2年前 , 2F
錢包KYC不具備技術可行性,任何人都能拿現有庫自己兜一個
12/16 08:43, 2F
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12/16 08:43, 2年前 , 3F
除非他以後要監督全球的node, 接入node要先KYC
12/16 08:43, 3F
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12/16 08:43, 2年前 , 4F
但誰鳥你,莫名其妙
12/16 08:43, 4F
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12/16 08:44, 2年前 , 5F
這些垃圾整天打著防止洗錢的名號
12/16 08:44, 5F
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12/16 08:44, 2年前 , 6F
怎麼不把心思放在犯罪防治上 犯罪洗錢只是果不是因
12/16 08:44, 6F
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12/16 08:44, 2年前 , 7F
87%還不是為了美國政府的稅收 真的噁心
12/16 08:44, 7F
推
12/16 09:17, 2年前 , 8F
錢包KYC是他們單純不懂而已 開始研究階段就不會成案了
12/16 09:17, 8F
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12/16 09:18, 2年前 , 9F
他們提案很多時候為了趕時效（趕風頭），提案很多其實
12/16 09:18, 9F
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12/16 09:18, 2年前 , 10F
都不具可行性，等進了委員會才會開始認真研究
12/16 09:18, 10F
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12/16 09:18, 2年前 , 11F
加上已加密貨幣人口來講，議員缺乏相關知識的機率很大
12/16 09:18, 11F
推
12/16 09:21, 2年前 , 12F
要KYC應該只能從和美元的交界處當吧
12/16 09:21, 12F
推
12/16 09:26, 2年前 , 13F
看來PI幣有搞頭了 XD
12/16 09:26, 13F
推
12/16 10:40, 2年前 , 14F
XDDDDD
12/16 10:40, 14F
推
12/16 10:51, 2年前 , 15F
要怎麼監管鏈 讓只有過KYC的錢包上鏈?
12/16 10:51, 15F
→
12/16 12:02, 2年前 , 16F
我覺得應該是有KYC的錢包才可以匯入可以出金法幣的交易所，
12/16 12:02, 16F
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12/16 12:02, 2年前 , 17F
從目的來看是要管制法幣的金流而已
12/16 12:02, 17F
推
12/16 12:11, 2年前 , 18F
法幣圈非常擔心清算交易的地位被加密幣取代阿
12/16 12:11, 18F
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12/16 12:15, 2年前 , 19F
我猜終究只能管理法幣出入跟穩定幣發行這兩件事情
12/16 12:15, 19F
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12/16 12:16, 2年前 , 20F
畢竟作為工具的前提是它有法幣等值價值
12/16 12:16, 20F
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12/16 12:20, 2年前 , 21F
例如不能將交易有疑慮的錢包的幣存入交易所或兌現
12/16 12:20, 21F
推
12/16 13:09, 2年前 , 22F
就直接卡住法幣交易就夠了，管你幾顆BTC，換不回也沒
12/16 13:09, 22F
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12/16 13:09, 2年前 , 23F
用
12/16 13:09, 23F
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12/16 13:10, 2年前 , 24F
法幣
12/16 13:10, 24F
推
12/16 13:16, 2年前 , 25F
支持DLT相關人士離開美國！
12/16 13:16, 25F
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12/16 13:31, 2年前 , 26F
Warren就整天炒話題的民主黨左膠 她很喜歡簡化問題
12/16 13:31, 26F
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12/16 13:31, 2年前 , 27F
煽動民粹 講什麼都要打割對折再來檢視
12/16 13:31, 27F
推
12/16 14:59, 2年前 , 28F
其實不如針對ASIC和其使用的電力作KYC
12/16 14:59, 28F
推
12/16 15:15, 2年前 , 29F
"錢包提供商"，有可能他想的是冷錢包提供商。
12/16 15:15, 29F
推
12/16 15:18, 2年前 , 30F
加密幣不能和法幣互通，買東西都用加密幣計價不是才是最
12/16 15:18, 30F
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12/16 15:18, 2年前 , 31F
初願景嗎？只是這樣純粹的願景就沒人要玩了啊
12/16 15:18, 31F
推
12/16 15:27, 2年前 , 32F
但大家都知不可能，哪家晶片生產商收BTC/BCH?
12/16 15:27, 32F
推
12/16 15:29, 2年前 , 33F
等世界大戰後?
12/16 15:29, 33F
推
12/16 15:30, 2年前 , 34F
我要管就一定管電力和ASIC
12/16 15:30, 34F
→
12/16 15:30, 2年前 , 35F
管了這兩點，其它東西都只能被管
12/16 15:30, 35F
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12/16 15:30, 2年前 , 36F
或許你在家自己挖點小礦可以不管，但規模夠大就很易管
12/16 15:30, 36F
推
12/16 15:54, 2年前 , 37F
POS
12/16 15:54, 37F
推
12/16 15:57, 2年前 , 38F
美國仔世界病毒
12/16 15:57, 38F
推
12/16 16:03, 2年前 , 39F
管礦機電力一樣沒用喇 btc又不是nft
12/16 16:03, 39F
噓
12/16 16:06, 2年前 , 40F
美國管幣零
12/16 16:06, 40F
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12/16 16:07, 2年前 , 41F
除非每顆餅都標產地 不然都能繞過去
12/16 16:07, 41F
推
12/16 18:06, 2年前 , 42F
13樓很懂喔XD
12/16 18:06, 42F
噓
12/16 18:38, 2年前 , 43F
必須全面監管POS跟穩定幣跟交易所這些才會暴雷風險
12/16 18:38, 43F
→
12/16 18:39, 2年前 , 44F
POW是沒辦法監管的因為去中心化礦工全世界各角落
12/16 18:39, 44F
推
12/17 00:23, 2年前 , 45F
防洗錢 那就限制所有人使用現金交易啊，所有人都必須透過政
12/17 00:23, 45F
→
12/17 00:23, 2年前 , 46F
府的系統交易，怎麼想都不合理
12/17 00:23, 46F
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12/17 00:29, 2年前 , 47F
所以各國政府才要推出數位法幣阿，現金太容易洗錢
12/17 00:29, 47F
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12/17 00:30, 2年前 , 48F
以後你每筆轉帳都在政府的監控下，政府說是洗錢就是
12/17 00:30, 48F
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12/17 00:30, 2年前 , 49F
洗錢，說不是洗錢的就不是。
12/17 00:30, 49F
推
12/17 08:15, 2年前 , 50F
有人仍然未明白監管就是監管涉及法幣的交易
12/17 08:15, 50F
→
12/17 08:15, 2年前 , 51F
只要和美元間的流通必須每單監管，要求交易所禁止曾
12/17 08:15, 51F
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12/17 08:15, 2年前 , 52F
經和混幣所交易又未在公報備的錢包交易（當然沒收資
12/17 08:15, 52F
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12/17 08:15, 2年前 , 53F
產也行），實際上就有一套有效的KYC了
12/17 08:15, 53F
→
12/17 08:16, 2年前 , 54F
當然這只是有效的KYC系統，不改變KYC沒用的事實
12/17 08:16, 54F
推
12/17 08:21, 2年前 , 55F
礦工想變現，卻發現自己的地址被各主要交易所黑單，
12/17 08:21, 55F
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12/17 08:21, 2年前 , 56F
把代幣轉去另一個地址還是因為代幣來源被連坐黑單，
12/17 08:21, 56F
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12/17 08:21, 2年前 , 57F
不知你會覺得這樣的監管會沒力
12/17 08:21, 57F
推
12/17 08:23, 2年前 , 58F
應該這樣說：如果監管的方式是強制採取白單……
12/17 08:23, 58F
推
12/17 13:02, 2年前 , 59F
FTX爆雷是自身和整條利益鏈的關係比較是問題
12/17 13:02, 59F
推
12/17 20:09, 2年前 , 60F
會覺得洗錢監管機構不了解幣圈，可以先參考一下FATF這
12/17 20:09, 60F
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12/17 20:09, 2年前 , 61F
兩年跟加密貨幣有關的指引跟研究參考資料再下定論
12/17 20:09, 61F
噓
12/17 21:05, 2年前 , 62F
我還以為是也要KY呢
12/17 21:05, 62F
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