[新聞] 鬆綁虛擬貨幣可用現金交易　銀行憂反成詐騙新管道

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者joug (好東西不簽嗎)時間6年前 (2018/12/09 17:13)推噓-2(5推 7噓 7→)

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鬆綁虛擬貨幣可用現金交易　銀行憂反成詐騙新管道金管會日前要求銀行公會和平台業者，共同研擬自律規範，在一定限額下，鬆綁民眾可以赴超商，以現金購買虛擬貨幣（例如比特幣、乙太幣等）；日前銀行公會回覆給金管會，初步意見認為，若透過超商代收虛擬貨幣的交易款項，現金流將會在超商、產生「斷點」，恐不利防制洗錢，甚至可能成為詐騙新管道。據透露，銀行公會初步提了三大意見，回覆給金管會，一是虛擬貨幣平台業者和超商的代收付服務，是平台業者和超商簽訂的契約，若真要採行一定金額以下、由超商代收款，須由雙方代收付的服務契約中約定，不宜由銀行公會介入。其次，銀行公會也表達不利洗錢的憂心，甚至憂心成為詐騙集團另一詐騙管道。銀行公會表示，因超商代收平台業者的款項，超商並未要求核對當事人身分，可能僅憑繳款單據、憑證或序號，就進行繳款，似乎無從確認當事人身分，等於無法採取任何認識客戶（KYC）、強化確認客戶身分（EDD）等措施，很難防範他人利用假身分或人頭戶進行交易，已背離金管會要求金融機構確認平台業者須採實名制的精神。銀行公會也表示，虛擬貨幣交易的現金流在超商代收款時，就會產生「斷點」，無法進一步追蹤交易款項匯出、匯入的痕跡，恐有礙洗錢防制的目的。第三，銀行公會也認為，若可透過超商代收虛擬貨幣的交易款項，詐騙集團可利用虛擬貨幣交易來誘騙投資人，以透過不同天期、地點、數筆小額交易來達到詐騙目的，也因金額不大，容易讓人掉以輕心，而產生詐騙風險。銀行公會認為，若平台業者真的要讓超商代收現金交易款項，平台業者應依風險基礎方法，訂定適當控管機制。金管會是在今年7月，要求銀行接受虛擬貨幣平台交易，需全採實名制，等於不接受現金交易，此舉讓平台業者「凍未條」，向金管會爭取，可否在一定限額下，例如10萬元以下，仍可讓民眾去超商做現金交易，超過10萬元以上則退款，不接受交易。 10月初金管會發函給銀行公會，要求在洗錢防制控管機制下，研擬一定限額的現金，可由超商代收交易；但日前銀行公會認為，不宜由銀行公會擬定外，也提出恐有不利防制洗錢及有詐騙風險的疑慮。目前包括全家和萊爾富兩大超商，都有虛擬通貨交易平台，其中全家超商是和「幣託」平台業者合作，幣託業者是開戶在玉山銀，也是幣託向金管會爭取，希望民眾仍可透過超商，購買虛擬貨幣，例如每天限10萬元（每次2萬元額度內）。而超商則是扮演「代收轉付」（代收民眾購買比特幣的款項，再去付給平台業者）的角色。市場另一家虛擬貨幣交易平台Mai coin，則是和萊爾富超商合作，開戶則是在凱基銀。（廖珮君／台北報導） https://tw.appledaily.com/new/realtime/20181209/1480341/ 銀行公會超商代收有洗錢問題不想管專家怎麼看 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.168.41.60 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1544346791.A.626.html

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saimeitetsu

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噓

remia81

12/09 17:29, 6年前 , 2^F

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DarkerDuck

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