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[新聞] 台灣虛擬貨幣轉帳「超過3萬」要登記生日住址！金管會 Travel Rule 十月上路

看板DigiCurrency (數位貨幣)作者 (喔)時間1周前 (2026/08/05 22:40), 1周前編輯推噓18(18推 0噓 36→)
留言54則, 11人參與, 9小時前最新討論串1/1
台灣虛擬貨幣轉帳「超過3萬」要登記生日住址！金管會 Travel Rule 十月上路 https://www.blocktempo.com/taiwan-fsc-crypto-travel-rule-threshold- birthdate-address-vasp-transfers/ https://tinyurl.com/2f6b7aje 管會證期局副局長黃仲豪表示，未來透過境內虛擬資產服務商（VASP）移轉比特幣等虛擬 資產，單筆超過新台幣 3 萬元時，自然人要附上出生日期與住所地址，法人則須提供官 方識別碼與設立登記地址。收款那一端的 VASP 也有事要做，收到逾 3 萬元的轉帳時， 必須把轉出方給的收款人資訊，跟自家既有的客戶資料比對確認。 這套機制的正式名稱是 Travel Rule，中文常譯為旅行規則或轉帳規則。概念是讓客戶身 分資訊跟著錢一起走，收付雙方的 VASP 都要掌握交易兩端是誰。傳統匯款早就這樣做， 虛擬資產因為匿名性與跨境流通的特性，被 FATF（防制洗錢金融行動工作組織）要求比 照辦理。 黃仲豪補充，之所以要多收生日與地址，是為了處理同名同姓的問題。 (部分摘要) 評論: 樓上幣托又開始搞事 我猜大概是跟這有關 我的錢在哪這種事情 其實應該是一種隱私 如果可因為 "打擊犯罪" 就隨意窺探 那你的對話政府也能隨意錄音了 但這些政府真的恨不得知道你手上的每一毛錢花去哪 而且全球沒人在意 包括那些最先進民主自由的國家 真是怪事 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 89.187.161.3 (日本) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1785940816.A.5BE.html ※ 編輯: wahaha99 (89.187.161.3 日本), 08/05/2026 22:42:02
推
08/05 23:05, 1周前 , 1F
08/05 23:05, 1F
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08/05 23:06, 1周前 , 2F
打詐辦公室的德政，不要太不滿嘻嘻
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推
08/05 23:12, 1周前 , 3F
禁止人民P2P現金交易的時候，就已經視人民被憲法保障
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08/05 23:13, 1周前 , 4F
的財產權於無誤了啊
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08/05 23:14, 1周前 , 5F
就連最高度監管的上市公司股票也還是留有私人買賣額度
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08/05 23:14, 1周前 , 6F
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08/05 23:16, 1周前 , 7F
台灣直接把你抓去最高關兩年，只能說去你媽的
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推
08/05 23:20, 1周前 , 8F
還有政府非常注重大家的財務隱私
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08/05 23:21, 1周前 , 9F
最早期對於財務隱私有重大突破的法案叫做
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08/05 23:21, 1周前 , 10F
===銀行保密法===
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08/05 23:23, 1周前 , 11F
保密到有主觀認定並通報AML的義務
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08/05 23:23, 1周前 , 12F
聽起來真的非常保密
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推
08/05 23:29, 1周前 , 13F
另外現在歐盟在瘋聊天監控，聽說歐盟很重視隱私XDDDD
08/05 23:29, 13F
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08/05 23:30, 1周前 , 14F
早期的Bitcoiner與加密龐克本來就是沒在信這些鬼話
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08/05 23:31, 1周前 , 15F
所以Bitcoin被既得利益者滲透後，我認為就沒救了
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推
08/05 23:57, 1周前 , 16F
其實大家一直都忘記一個點，台灣就是金融管制力道非常
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08/05 23:57, 1周前 , 17F
嚴格的國家，當初可能也沒預期到在開放的加密貨幣會有
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08/05 23:57, 1周前 , 18F
非常嚴格的管制措施，甚至失去活性。未來銀行要跨入穩
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定幣這一領域，力道肯定更大，也許連原本24小時隨時交
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08/05 23:57, 1周前 , 20F
易特性都會像現有交易所出金一樣嚴格控管每筆交易，只
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08/05 23:57, 1周前 , 21F
有審查過關才能放行…然後審查個3.5天
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推
08/06 00:35, 1周前 , 22F
金管會本來就是防弊重於興利，所以我剛開始就不看好
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08/06 00:36, 1周前 , 23F
讓金管會來管幣圈
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08/06 00:36, 1周前 , 24F
假如能像黃金那樣歸經濟部管，或是第三方支付歸數位部
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08/06 00:37, 1周前 , 25F
來管，那都會好非常多，至少不用變成特許事業
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08/06 00:38, 1周前 , 26F
像是LinePay和蝦皮支付都是很討厭讓金管會管
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08/06 00:38, 1周前 , 27F
法遵成本會高非常多，而且幾乎做任何事都要請示金管會
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推
08/06 01:02, 1周前 , 28F
看未來有沒有機會增修法案，把加密資產拆開監管
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08/06 01:03, 1周前 , 29F
穩定幣這就銀行的東西，一樣歸金管會管
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08/06 01:03, 1周前 , 30F
你們銀行愛的話就去用資料庫cosplay加密貨幣
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08/06 01:04, 1周前 , 31F
具有證券性質的也歸金管會管，也可改善大眾觀感。
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推
08/06 01:05, 1周前 , 32F
挖礦或是無償空投以及有實際用途的utility token歸
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08/06 01:05, 1周前 , 33F
經濟部管，這東西可實際促進經濟發展興利要重於防弊。
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08/06 01:06, 1周前 , 34F
NFT和智能合約與政府介接的規範歸數位部管
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08/06 01:07, 1周前 , 35F
真的要"管理"就是依照特性找主管機關
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08/06 01:08, 1周前 , 36F
現在這樣瞎搞跟禁止只準銀行玩沒兩樣
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推
08/06 10:13, 1周前 , 37F
熊市交易量已經夠少了 東廠金管會再這樣搞 看交易所
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08/06 10:14, 1周前 , 38F
有幾間能撐到下一輪行情起來
08/06 10:14, 38F
推
08/06 23:52, 1周前 , 39F
基本的防洗錢機制拖好幾年才有zzz
08/06 23:52, 39F
推
08/07 06:15, 1周前 , 40F
恭喜，準備倒光了
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08/09 10:43, 1周前 , 41F
你各位知道台灣為何沒有金融科技創新了吧
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推
08/09 11:35, 1周前 , 42F
難怪連全零股交易都生不出來 0.0
08/09 11:35, 42F
推
08/11 11:28, 6天前 , 43F
隨便搞囉反正台灣就是一灘死水
08/11 11:28, 43F
推
08/11 21:34, 6天前 , 44F
幣安列為警示名單了 那連轉去幣安都不行了吧 笑死
08/11 21:34, 44F
推
08/11 21:48, 6天前 , 45F
那些KOL沒交易所贊助了，幫廣告變違法XDDD
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08/11 21:48, 6天前 , 46F
先禁國家，兩岸一家親了
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08/11 21:49, 6天前 , 47F
以後板規是不是也要加不能討論幣安，不然要違法了啊
08/11 21:49, 47F
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08/11 21:50, 6天前 , 48F
早說給金管會管就是只會胡搞瞎搞
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08/11 21:59, 6天前 , 49F
那個VASP公會也差不多被金管會奪舍成功
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08/11 21:59, 6天前 , 50F
只是金管會的傳聲筒罷了
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08/12 08:33, 5天前 , 51F
不是金管會亂搞，而是全世界都在反洗錢
08/12 08:33, 51F
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08/15 13:14, 2天前 , 52F
洗錢防制有國際機構會來評比績效 你做越少評分越低的話
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08/15 13:14, 2天前 , 53F
到時候錢出去台灣跟進來台灣會被卡 非常麻煩
08/15 13:14, 53F
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08/17 13:38, 9小時前 , 54F
關交易所是趨勢了 大的要融入傳統金融
08/17 13:38, 54F
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